对于注册或主要经营管理两者之一在本地，若经营机构能够掌握核心营销资源，具备服务意愿和服务能力，且在本地能够切实掌握、了解客户真实经营管理、用款及还款来源情况，能充分履行“三查”职责，履行规定审批程序后，可认定为“本地客户”。

不得收集与业务无关的消费者金融信息。

不得开展法律法规和国务院金融管理部门认定的违法违规金融营销宣传活动。

对未经国务院金融管理部门或地方金融监管部门审核或备案的金融产品或金融服务可以进行预先宣传或促销。

不得在对金融产品或者金融服务进行营销宣传时隐瞒限制条件。

银行、支付机构对金融产品和服务进行信息披露时，应当使用有利于金融消费者接收、理解的方式。

银行、支付机构应当依法保障金融消费者在购买、使用金融产品和服务时的财产安全，可以挪用、非法占用金融消费者资金及其他金融资产。

银行、支付机构应当开展金融消费者权益保护工作人员培训，增强工作人员的金融消费者权益保护意识和能力。

银行、支付机构应当做好金融产品和服务的售后管理，及时调整存在问题或者隐患的金融产品和服务规则。

银行、支付机构应当履行金融产品或者服务营销宣传中须遵循的基本程序和标准，加强对营销宣传行为的监测与管控。

消费者有权自主选择提供商品或者服务的经营者，如选择商品品种表示其接受了该服务方式，此服务方式不能变更，这是对消费者和经营者的双重保护。