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银行存款考试题库
2,336
多选题

对高风险客户,金融机构应当采取的客户尽职调查及风险控制措施有( )。

A
深入了解客户的经营状况和财产来源
B
适当延长客户身份资料的更新周期
C
适度提高其实际控制人信息的收集频率
D
适度提高交易监测的频率及强度

答案解析

正确答案:ACD

解析:

对高风险客户,金融机构应当采取的客户尽职调查及风险控制措施有( )。 A.深入了解客户的经营状况和财产来源 B.适当延长客户身份资料的更新周期 C.适度提高其实际控制人信息的收集频率 D.适度提高交易监测的频率及强度 答案: ACD 答案解析:题目要求对高风险客户采取客户尽职调查及风险控制措施。根据选项,金融机构应当深入了解客户的经营状况和财产来源(选项A),这有助于评估客户的风险程度。另外,金融机构应适度提高其实际控制人信息的收集频率(选项C),这有助于确定实际控制人对客户行为的影响。同时,金融机构也应适度提高交易监测的频率及强度(选项D),以便及时察觉和控制潜在的高风险交易。
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