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多选题
遇到以下哪些情形，应当重新审查客户开户时提供的资料是否真实，并且根据客户的交易记录了解交易的实际受益人或实际控制客户的自然人。
A
个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额；个人账户资金来源以汇兑、卡卡转账、电子银行业务等不同方式由不同的城市汇入，资金去向表现为集中取现，或利用现金本票等方式将资金划往同一城市不同的商业银行，账户日均余额较小；客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同
B
对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁，或开立对公账户后，较少使用该账户，资金往来较多使用法人代表或财务人员个人账户;对公客户交易量与其注册资金数额、经营范围存在明显不符，日常收付的资金量大大超过企业规模，需要关注咨询公司、物业公司、劳务服务公司等服务性行业资金交易异常情况;以分红、差旅费等名义，利用对公账户进行大额现金支取；或单位账户的资金来源均为转账方式转入，且交易对手较为分散，随即以取现、转账等方式将资金分解，借贷方累计金额较大而账户结留余额较小
C
账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。;长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
D
客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑
E
金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾;先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点
答案解析
正确答案：ABCDE
解析：
的答案选项ABCDE都是需要重新审查客户开户时提供的资料是否真实的情形。每个选项都描述了不同的可疑行为或情况，例如个人账户的交易行为异常，与犯罪嫌疑人姓名相同；对公客户账户的资金往来与注册资金、经营范围不符；账户交易中存在大量电子银行业务等。这些情况都涉及到客户的交易行为和资金流动的异常，因此需要重新审查客户提供的资料是否真实，并了解交易的实际受益人或实际控制客户的自然人。
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