A、对客户和担保人提供的身份证明、主体资格、财务状况等信息、资料须经核实后方可采信
B、调查可通过收集报刊、杂志、电视、广播、互联网等公开媒体上有关客户及保证人的报道，获取相关信息
C、对公证机关、司法机关、行政机关及其他具有公信力的社会机构、人民团体提供的法律文书、行政公文、证明书、信函等复印件可直接采信
D、调查人员主要通过查询C3、人民银行征信系统及有关信贷档案，了解客户及保证人用信状况及用信记录
答案：C
A、对客户和担保人提供的身份证明、主体资格、财务状况等信息、资料须经核实后方可采信
B、调查可通过收集报刊、杂志、电视、广播、互联网等公开媒体上有关客户及保证人的报道，获取相关信息
C、对公证机关、司法机关、行政机关及其他具有公信力的社会机构、人民团体提供的法律文书、行政公文、证明书、信函等复印件可直接采信
D、调查人员主要通过查询C3、人民银行征信系统及有关信贷档案，了解客户及保证人用信状况及用信记录
答案：C
A. 第一季度，同级行内控合规部门
B. 第一季度，上级行内控合规部门
C. 第四季度，同级行内控合规部门
D. 第四季度，上级行内控合规部门
A. “横向权限制约、纵向平行制衡”
B. “横向平行制衡、纵向权限制约”
C. “横向权限制衡、纵向平行制约”
D. “横向相互制衡、纵向集权统一”
A. 5个工作日
B. 10个工作日
C. 15个工作日
D. 20个工作日
A. 净资产、或有负债、短期偿债能力、资产负债率
B. 交叉违约
C. 股东分红、资产出售、兼并收购
D. 股权变更
A. 客户经营行审批后
B. 客户管理行审批后备案原审批行后
C. 客户管理行客户部门直接审定后
D. 原审批行客户部门直接审定后
A. 农业银行行业分类
B. 国民经济行业分类
C. 农业银行行业分类和国民经济行业分类都要执行
D. 只按农业银行行业分类口径管理，不需明确国民经济行业分类
A. 借款人相关交易资料是否符合合同约定的条件
B. 收款方与交易合同约定的交易对手是否一致
C. 贷款资金用途与其提供的资料内容是否一致
D. 资金支付金额是否与交易合同约定金额相匹配
A. 关注贷款
B. 次级贷款
C. 可疑贷款
D. 损失贷款
A. 净现值
B. 现值指数
C. 内含报酬率
D. 投资利润率
A. 信用等级为AAA级（含）以上客户
B. 信贷资产十二级分类为正常二级（含）以上的
C. 仅办理低信用风险业务的客户
D. 压缩类客户流动资金贷款，十二级分类为关注一级
