解析：的答案是CD。答案选择了具有分行运营条线开展反洗钱工作职能的选项。选项A提到了组织开展分行大额和可疑交易监测和报告、客户尽职调查和风险等级评定等反洗钱工作。选项C提到了负责执行客户主管部门身份识别工作标准，与分行客户主管部门共同细化处理客户异常与可疑行为的管控机制。这两个选项都涉及到反洗钱工作的职能。

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解析：结汇待支付账户可视为一般或专用人民币结算账户在人民银行进行账户备案。

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183、银行承兑汇票到期当天，核心系统根据银行承兑汇票协议自动扣划款项，扣款顺序为（）

A. A.首付保证金、回款保证金、结算账户、内部科目暂付

B. B.首付保证金、结算账户、内部科目暂、回款保证金

C. C.回款保证金、首付保证金、内部科目暂付、结算账户

D. D.回款保证金、首付保证金、结算账户、内部科目暂付

解析：题目解析：题目中提到核心系统根据银行承兑汇票协议自动扣划款项，并询问扣款顺序。根据选项A的顺序：首付保证金、回款保证金、结算账户、内部科目暂付，可以看出首先扣除的是首付保证金，然后是回款保证金，接着是结算账户，最后是内部科目暂付。因此，选项A为正确答案。

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434、下列关于客户开立公司网银后领取UKEY的场景中，说法正确的有（）

A. A.非操作员本人领取USBKEY的，可由网银经办人领取，无需提供授权书

B. B.非操作员本人领取USBKEY的，可由单位法定代表人/单位负责人领取，需提供授权书

C. C.操作人本人领取USBKEY的，本人持身份证件领取即可

D. D.非操作员本人领取USBKEY的，可由单位法定代表人/单位负责人领取，无需提供授权书

解析：题目要求找出关于客户开立公司网银后领取UKEY的场景中正确的说法。根据答案选项，选项A表示非操作员本人领取UKEY时，可由网银经办人领取，无需提供授权书；选项B表示非操作员本人领取UKEY时，需由单位法定代表人/单位负责人领取，需提供授权书；选项C表示操作人本人领取UKEY时，只需持身份证件领取；选项D表示非操作员本人领取UKEY时，可由单位法定代表人/单位负责人领取，无需提供授权书。根据一般的操作规范，UKEY的领取应当由操作人本人领取，并提供相应的授权书。因此，选项C和D都是正确的说法，因为选项C表示操作人本人领取，选项D表示非操作员本人领取时需要单位法定代表人/单位负责人领取。答

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A. A.提高客户开户或办理业务的审批权限

B. B.限制非柜面交易金额、次数和业务渠道

C. C.冻结账户

D. D.对账户采取“只付不收”设置

解析：根据《中信银行客户洗钱和恐怖融资风险评估及分类管控管理办法》[4.0版，2022年]，针对高风险客户，采取与其风险程度相适配的管控措施包括：提高客户开户或办理业务的审批权限（选项A）；限制非柜面交易金额、次数和业务渠道（选项B）；冻结账户（选项C）；对账户采取“只付不收”设置（选项D）。这些措施旨在加强对高风险客户的监控和限制，降低潜在风险的发生。

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422、下列属于会计经理权限范围内的审核事项是（）

A. A.xx单位在我行未开立账户，计划通过他行转开方式开立定期

B. B.xx单位有三张票据需通过同城票交系统进行处理，柜员小吴受理无误后发起用印申请

C. C.衡阳分行新开网点申请在衡阳人行开立资金清算账户

D. D.xx单位遗失票据，申请进行票据挂失

解析：题目解析：根据选项A、B、C、D的描述，只有选项A、B、D属于会计经理权限范围内的审核事项，选项C是属于衡阳分行的申请事项，不在会计经理的权限范围内。因此，答案为ABD。

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447、客户张五持本人、其儿子张小五身份证件和借记卡办理定期存款50000元，系统留存监护人为张五，柜员清点现金无误、联网核查后受理业务。

解析：题目解析题目描述了客户张五带着自己和儿子的身份证件和借记卡办理定期存款50000元，柜员清点现金无误、联网核查后受理业务。答案选项为B，即错误。这是因为在办理业务时，客户应该提供本人的身份证件和与自己相关的银行卡，而不是使用儿子的身份证件和借记卡。题目中提到的操作违反了客户的身份验证和授权原则。

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A. A.3月18日

B. B.3月19日

C. C.3月21日

D. D.3月22日

解析：题目要求在2022年3月18日收到交易分析任务后，A支行收到风险处置措施执行应在多少时间内处理完毕并反馈。根据题目信息，收到任务的当天是3月18日，所以答案可以是当天。选项B、C和D都是在3月18日之后的日期，不符合要求。选项A是当天，符合要求，因此答案选A。

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