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长沙分行2023年运营题库
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长沙分行2023年运营题库
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480、施工总承包单位使用“开薪易”进行农民工工资跨行代发的,我行需单笔报分行财务会计部审批后可不收取跨行代发手续费。( )

答案:B

解析: 题目中提到,使用“开薪易”进行农民工工资跨行代发的情况下,我行需要单笔报分行财务会计部审批后可不收取跨行代发手续费。答案选择B,错误,是因为根据题目描述,需要审批后才可以不收取跨行代发手续费。因此,答案为错误。

长沙分行2023年运营题库
478、开户机构凭施工总承包单位提供当地专用账户监管部门的相关通知,可在办理账户撤销手续后再将我行资金监管账户平台解约,并将账户余额转入施工总承包单位账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-9db0-c039-62ee46700009.html
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547、再审核与交易分析工作应严格遵循( )原则,依法合规查询和使用客户信息,按照风险排查要求调查了解客户信息和资金交易情况,认真核实资金来源、去向、用途。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6cac-54d8-c039-62ee46700019.html
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637、王某2021年3月1日被长沙市公安局认定存在出租出借账户行为,我行收到名单信息后,核心系统将控制王某2026年3月1日前无法在我行新开账户。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-a198-c039-62ee46700018.html
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100、自2018年1月1日起,我行开展贴现、转贴现业务,应以实际持有票据期间取得的利息收入计算缴纳增值税。()
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59、湖南XX公司至我行某网点办理销户业务时,以下关于单位账户撤销的说法正确的是( )
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579、2021年2月23日,某支行将批量代发的30户银行卡进行封包并入代保管物品,支行代保管人员可以将封包放入以下( )中保管。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6b5b-3040-c039-62ee46700004.html
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289、小张前往长沙分行营业部柜台办理外币取款,要求从武汉分行营业部开立的金卡借记账户港币钞户中支取港币34000元,当日汇率1人民币=1.1998港元,柜面应收取手续费()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6aba-3168-c039-62ee46700006.html
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591、某司法机关因调查需要,对支行代保管物品进行检查,该代保管物品为业务部门委托代保管,支行运营人员应直接根据司法机关的指令将资料拿出,待检查结束后放回。( )
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426、涉案个人在我行开立的非涉案账户,解除方式有:( )
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631、个人客户信息建立交易若为柜员录入信息有误,可采取如下方法处理( )
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480、施工总承包单位使用“开薪易”进行农民工工资跨行代发的,我行需单笔报分行财务会计部审批后可不收取跨行代发手续费。( )

答案:B

解析: 题目中提到,使用“开薪易”进行农民工工资跨行代发的情况下,我行需要单笔报分行财务会计部审批后可不收取跨行代发手续费。答案选择B,错误,是因为根据题目描述,需要审批后才可以不收取跨行代发手续费。因此,答案为错误。

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相关题目
478、开户机构凭施工总承包单位提供当地专用账户监管部门的相关通知,可在办理账户撤销手续后再将我行资金监管账户平台解约,并将账户余额转入施工总承包单位账户。

解析: 题目中提到可以在办理账户撤销手续后再将我行资金监管账户平台解约,并将账户余额转入施工总承包单位账户。答案选择B,错误,是因为根据题目描述,可以在撤销账户后解约,这意味着解约是在账户撤销之后进行的,而不是在办理账户撤销手续前。因此,答案为错误。

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547、再审核与交易分析工作应严格遵循( )原则,依法合规查询和使用客户信息,按照风险排查要求调查了解客户信息和资金交易情况,认真核实资金来源、去向、用途。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6cac-54d8-c039-62ee46700019.html
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637、王某2021年3月1日被长沙市公安局认定存在出租出借账户行为,我行收到名单信息后,核心系统将控制王某2026年3月1日前无法在我行新开账户。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-a198-c039-62ee46700018.html
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100、自2018年1月1日起,我行开展贴现、转贴现业务,应以实际持有票据期间取得的利息收入计算缴纳增值税。()
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59、湖南XX公司至我行某网点办理销户业务时,以下关于单位账户撤销的说法正确的是( )

A. A.客户已在工商等部门办理注销登记,应提供注销登记的相关证明材料

B. B.通过工商部门网站、人民银行账户管理系统检查客户信息与我行登记的客户信息是否一致

C. C.客户最新信息与我行留存信息不一致且账户(含睡眠账户)余额大于1000元(含在途资金及待结计利息)的,应要求客户提供最新资料并直接撤销账户,无需在系统中变更账户信息

D. D.因转户撤销基本存款账户的,应通过人行账户管理系统查询确认客户已撤销名下其他银行存款账户

解析:湖南XX公司至我行某网点办理销户业务时,以下关于单位账户撤销的说法正确的是(

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579、2021年2月23日,某支行将批量代发的30户银行卡进行封包并入代保管物品,支行代保管人员可以将封包放入以下( )中保管。

A. A.运营管理部门库房

B. B.双人保管的保险柜

C. C.带锁的抽屉

D. D.双人上锁的尾箱

解析: 选项A表示运营管理部门库房。 选项B表示双人保管的保险柜。 选项D表示双人上锁的尾箱。 根据题目描述,某支行将批量代发的30户银行卡进行封包并入代保管物品。为了保证安全,这些封包应该放入安全的地方。选项A的运营管理部门库房、选项B的双人保管的保险柜和选项D的双人上锁的尾箱都可以提供相对较高的安全性。因此,正确答案为ABD。

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289、小张前往长沙分行营业部柜台办理外币取款,要求从武汉分行营业部开立的金卡借记账户港币钞户中支取港币34000元,当日汇率1人民币=1.1998港元,柜面应收取手续费()

A. A.0

B. B.港币170元

C. C.人民币141.69元

D. D.港币340元

解析:免收个人异地本行柜台取现手续费

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591、某司法机关因调查需要,对支行代保管物品进行检查,该代保管物品为业务部门委托代保管,支行运营人员应直接根据司法机关的指令将资料拿出,待检查结束后放回。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-a198-c039-62ee46700009.html
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426、涉案个人在我行开立的非涉案账户,解除方式有:( )

A. A.凭公安/反诈中心出具“解除他行涉案银行账户处置措施的函”解除

B. B.经营机构尽调排除可疑后,解除

C. C.重新核实客户身份并进行风险提示后,销户

D. D.以上均可

解析: 该题目问涉案个人在银行开立的非涉案账户的解除方式,要求选择正确的解除方式。根据题目给出的选项,选项A表示凭公安/反诈中心出具的函解除,选项B表示经营机构尽调排除可疑后解除,选项C表示重新核实客户身份并进行风险提示后销户,选项D表示以上均可。根据常规操作流程,涉案个人在开立非涉案账户后,应当根据情况采取不同的解除方式,可能需要凭公安/反诈中心的函解除,也可能需要经营机构尽调或重新核实客户身份后销户。因此,选项ABCD都是正确的解除方式。

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631、个人客户信息建立交易若为柜员录入信息有误,可采取如下方法处理( )

A. A.由网点附上说明,与客户进行电话核实后直接修改

B. B.重新填写客户信息表,进行信息修改

C. C.将个人客户信息登记表的影像打印,说明修改原因进行修改,无需联系客户

D. D.无需处理,待客户下次办理业务时进行修改

解析:个人客户信息建立交易若为柜员录入信息有误,可采取如下方法处理( ) 答案:C. 将个人客户信息登记表的影像打印,说明修改原因进行修改,无需联系客户 解析:选项C提出了一种方法,即将个人客户信息登记表的影像打印,说明修改原因进行修改,无需联系客户。这个方法的好处是可以直接进行修改,避免了与客户电话核实的时间成本和沟通成本。同时,由于是柜员录入信息有误,柜员自己可以进行修改,无需依赖客户的参与。

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