解析：题目要求选择说法正确的选项。答案选项ABC。根据《中信银行反洗钱后督管理办法[试行]》，根据问题情节，可以对责任人分级问责处罚（选项A正确）。对于主动发现并有效整改问题的情况，可以予以免责（选项B正确）。对于被动查改且屡查屡犯违规行为，可以加重处理（选项C正确）。对于总行制度、流程与系统缺陷导致反洗钱违规问题，分支机构未自查发现问题时，仍然需要追究分支机构责任（选项D错误）。

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154、保函开立后，核心业务系统自动按日递延确认担保承诺业务收入，其会计分录为（）。

A. A.借：283递延收入-09递延担保承诺业务收入贷：164待结应收中间业务收入-04待结应收担保承诺业务收入

B. B.借：283递延收入-09递延担保承诺业务收入贷：413担保承诺业务收入-02保函业务收入

C. C.借：211单位活期存款-01企业活期存款等贷：165应收中间业务收入-04应收担保承诺业务收入

D. D.借：165应收中间业务收入-04应收担保承诺业务收入贷：413担保承诺业务收入-02保函业务收入

解析：题目解析题目描述了保函开立后，核心业务系统自动按日递延确认担保承诺业务收入，要求选择正确的会计分录。正确的答案是B选项，即借：283递延收入-09递延担保承诺业务收入，贷：413担保承诺业务收入-02保函业务收入。这是因为在保函开立后，担保承诺业务收入是按日递延确认的，所以应借记递延收入科目，贷记担保承诺业务收入科目。

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414、以下不允许客户开通电子渠道动账功能且不得支取现金的账户有（）

A. A.商品房预售资金监管账户

B. B.企业破产程序中管理人账户

C. C.农民工工资专用账户

D. D.我行为托管人的非托管账户

解析：题目解析：题目中列举了四种账户类型，要求选出那些不允许客户开通电子渠道动账功能且不得支取现金的账户。根据选项，A选项（商品房预售资金监管账户）通常需要支取现金用于商品房交易，因此不符合要求；B选项（企业破产程序中管理人账户）通常需要进行资金管理和结算，因此允许电子渠道动账功能；C选项（农民工工资专用账户）通常需要支取现金用于发放农民工工资，因此不符合要求；D选项（我行为托管人的非托管账户）通常是银行托管客户的资金账户，由托管人操作，因此不允许客户自行开通电子渠道动账功能。综上所述，答案为ACD选项。

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415、下列需比照柜面业务运营重大事项报告的场景是（）

A. A.柜面业务专用章遗失且去向不明

B. B.被收缴假币遗失且去向不明

C. C.日终现金尾箱滞留网点

D. D.网点现金被盗

解析：题目解析：题目要求选出需要比照柜面业务运营重大事项报告的场景。根据选项，A选项（柜面业务专用章遗失且去向不明）涉及柜面业务专用章的遗失，可能导致安全问题和操作风险，因此需要报告；B选项（被收缴假币遗失且去向不明）涉及假币的收缴和遗失，也可能存在安全问题和操作风险，因此需要报告；C选项（日终现金尾箱滞留网点）是一种操作异常，可能涉及资金安全问题，需要报告；D选项（网点现金被盗）是一种重大安全事件，需要报告。综上所述，答案为ABCD选项。

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662、办理902186司法扣划，以下说法正确的是（）。

A. A.扣划回执应认真填写，要素完整准确，时间精确至秒钟，回执上填写的扣划时间应为扣划交易完成后的时间，应与扣划的交易凭证显示的时间相符

B. B.有权机关执法人员应在扣划存款通知书银行留存联上签字并留存联系方式。

C. C.当通知书与法律文书编号不一致时，司法回执联上需补充记载法律文书文件编号

D. D.如存款账户可用余额小于扣划金额，应告知有权机关被执行存款账户可用余额，并按照该余额进行扣划，人民币存款账户内资金扣划参照“应扣划XX金额，实际扣划XX金额”格式记载

解析：题目中询问关于办理902186司法扣划的正确说法。根据选项进行分析： A. 扣划回执的填写要求，包括要素完整准确、时间精确至秒钟，并与扣划的交易凭证显示的时间相符。这是扣划回执的填写要求，因此是正确的说法。 B. 有权机关执法人员在办理扣划存款通知书时，应在银行留存联上签字并留下联系方式。这也是正确的做法。 C. 当通知书与法律文书编号不一致时，在司法回执联上需要补充记载法律文书文件编号。这是正确的处理方法。 D. 选项D并没有涉及办理902186司法扣划的相关要求，因此与题目无关。综上所述，正确的说法是BC，即扣划回执的填写要求和有权机关执法人员的处理方法。

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436、下列关于客户办理对公网上银行业务提供的资料及业务办理流程中，说法错误的有（）

A. A.业务办理完毕后日终，未发放USBKEY应作代保管重要物品保管。若USBKEY长时间未领取，客户经理和客户确认不再领取后，需上缴分行普惠金融部进行销毁

B. B.对于客户已完成对公电子银行业务签约，命中黑、灰名单且申诉无效，同时已收取USBKEY工本费、数字证书年费等费用的情况下，若客户有异议并且要求退费，在签约后的30天内客户可前往我行网点办理注销电子银行业务，网点需将已收取的费用退还客户

C. C. 客户申请“电子银行信息变更”应提供相关业务申请表并加盖申请单位公章：涉及“新增操作员”，必须提供新增操作员身份证原件进行办理

D. D. 客户申请“注销电子银行”时，应对相关欠费进行缴纳或处理，并提供相关业务申请表（企业注销公章已销毁的情况下无需加盖公章）。

解析：题目要求找出说法错误的选项。选项A是正确的，因为业务办理完毕后，USBKEY应当代保管重要物品保管。选项B是错误的，客户如果有异议并要求退费，在签约后的30天内可以前往网点办理注销电子银行业务，并将已收取的费用退还给客户。所以选项B是错误的。

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解析：保险机构资金运用外汇账户（账户性质代码1602）
具有经营外汇保险业务资格的保险机构可开立外汇资金运用账户，用于境内外汇资金运用业务。资金运用账户的开户对象仅限于法人机构，银行不得为保险机构的分支机构开立资金运用账户。

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83、存款人的单位定期开户证书发生遗失、被盗等情况时，向我行提出挂失申请，应提交（）。

A. A.单位综合业务申请书（加盖公章）

B. B.营业执照

C. C.开户许可证或《基本存款账户信息》

D. D.法定代表人或单位负责人身份证件

解析：存款人的单位定期开户证书发生遗失、被盗等情况时，向我行提出挂失申请，应提交（）。答案: ABD 解析：挂失申请需要提供以下文件： A. 单位综合业务申请书（加盖公章）：单位综合业务申请书是进行各类业务操作的必备文件之一，挂失申请也需要填写此表。 B. 营业执照：作为单位的法人资格证明，需要提供给银行核实单位信息。 D. 法定代表人或单位负责人身份证件：作为身份验证的依据，需要提供有效的身份证明文件。

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683、根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》[5.0版，2021年]，发生下列行为之一的，给予责任人撤职、开除处分的是（）

A. A.从事有偿中介活动的

B. B.参与民间借贷的

C. C.向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，或为民间借贷资金提供担保的

D. D.自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等融资机构的

解析：根据题目中提到的《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》[5.0版，2021年]，发生下列行为之一的，给予责任人撤职、开除处分的行为包括：B.参与民间借贷、C.向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，或为民间借贷资金提供担保、D.自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等融资机构。所以答案是BCD。

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