解析：的答案解析： A选项：正确。网点需要新增应收暂付类内部账户时，需要会签业务主管部门、财务会计部、合规部、信息技术部及运营管理部。 B选项：正确。会计经理需要对网点的特色内部账户进行管理，包括清理长期不用的内部账户和记录内部账户的挂账情况。 C选项：正确。对于因正常业务原因需要调整损益类科目内部账户透支限额或应付利息科目内部账户透支限额的情况，一级分行运营管理部根据实际情况进行调整。 D选项：正确。若客户通知存款已维护协定利率，但客户到期前协定利率失效的情况，系统会将之前的匡息金额转回，因此需要放开匡息内部账户的贷方限额予以转回。因此，正确选项为BCD。

点击查看答案

638、2021年5月20日涉恐类名单发生调整，根据我行一次性金融交易名单回溯要求，以下交易应进行回溯检查的是（）。

A. A.2020年5月20日，未在我行开立账户的张某柜面办理现金汇款1笔

B. B.2019年5月20日，已在我行开立账户的王某为他人代办取款1笔

C. C.2018年5月20日，A单位财务李某在我行开立账户，为A单位账户办理现金存入20万元

D. D.2017年5月20日，个人客户向某，非A单位财务预留人员，已在我行开立账户，为A单位账户办理现金存入1000元

解析：2021年5月20日涉恐类名单发生调整，根据我行一次性金融交易名单回溯要求，以下交易应进行回溯检查的是（）答案：A. 2020年5月20日，未在我行开立账户的张某柜面办理现金汇款1笔解析：根据题目要求，需要进行回溯检查的是符合以下条件的交易：未在我行开立账户且在2020年5月20日柜面办理的现金汇款。选项A满足这一条件，因此是正确答案。其他选项B、C、D都不符合回溯要求，因为它们要么是已在我行开立账户的交易，要么是在2019年、2018年、2017年发生的交易。

点击查看答案

解析：题目解析[填写题目解析]：题目要求根据《中信银行一次性金融服务反洗钱管理规程》，判断一次性金融服务是否需要重复纳入大额交易和可疑交易监测范围。根据题目的描述，无法确定一次性金融服务是否需要重复纳入大额交易和可疑交易监测范围，因此选项B.错误是正确答案。

点击查看答案

A. A. 异常事项审批处选择“需要且完成”

B. B.异常事项审批处选择“需要且未完成”

C. C.异常事项审批处选择“不需要”

D. D. 异常事项审批处无需选择

解析：需要且完成异常事项包括单位证照资料与基本存款账户信息不相符，开户资料待完善单位基础证件，签发空头支票，可疑交易，双异地客户缺视频

点击查看答案

171、我行取得的抵债资产为非金融资产时，下列说法正确的是（）

A. A.抵债资产在持有期间不计提折旧或摊销

B. B.抵债资产在持有期间按日计提折旧或摊销

C. C.抵债资产在持有期间预计可收回金额低于账面价值的，应计提抵债资产减值准备。

D. D.抵债资产转为自用的，应按照财务管理相关规定，办理固定资产购建审批手续，经批准后方可转为固定资产

解析：题目解析这道题涉及到我行取得的抵债资产为非金融资产的情况，需要判断哪些说法是正确的。答案选项ACD的解析如下：选项A：抵债资产在持有期间不计提折旧或摊销，这是正确的说法。选项C：抵债资产在持有期间预计可收回金额低于账面价值的，应计提抵债资产减值准备，这是正确的说法。选项D：抵债资产转为自用时，应按照财务管理相关规定办理固定资产购建审批手续，经批准后方可转为固定资产，这是正确的说法。

点击查看答案

295、银企对账范围为单位客户在我行开立的各类存款、贷款、保函、银行承兑汇票账户，但下列账户不属于此范围（）

A. A.单位睡眠户

B. B.财政零余额账户

C. C.委托贷款基金账户

D. D.保证金账户

解析：题目解析：该题考察的是银企对账范围的界定。根据答案选项，A选项（单位睡眠户）是指长时间未发生交易或活动的单位账户，不属于银企对账范围；B选项（财政零余额账户）是指余额为零的财政单位账户，不属于银企对账范围；C选项（委托贷款基金账户）是指委托贷款基金的账户，属于银企对账范围；D选项（保证金账户）是指用于存放保证金的账户，属于银企对账范围。因此，不属于银企对账范围的账户是ABC选项，故答案为ABC。

点击查看答案

解析：的答案是B，错误。根据题目描述，抵质押物品权证实物管理系统发生故障，无法通过系统发送入、出库电子指令。在这种情况下，应该由押品管理部门经办人员填写纸质的入（出）库单，并经分行运营管理部负责人审批同意后进行办理。因此，答案为错误，而不是正确。

点击查看答案

605、如发现单位存在可疑交易特征的，应甄别可疑交易行为，无法核实的，应中止该账户所有业务。（）

类似热门题库

农网配电营业工（综合柜员）-2024年04月10日机考题库