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长沙分行2023年运营题库
802
多选题

50、甲客户至我行某网点办理开户时,柜员审核发现单位的法定代表人证件地址为广西某农村偏远地区,且单位需要开通网银(网银日累计转账限额需要高于10万,请问以下处理情形正确的是( )

A
A.如为企业客户,需要提供法定代表人在本地居住的辅助证明材料
B
B.如为企业客户,且无法提供法定代表人在本地居住的辅助证明材料,应由客户经理填开展尽职调查
C
C.客户经理应在线下补充尽调表上注明网银限额并签字,并由支行行长审批
D
D.如为非企业客户,无需提供法定代表人在本地居住的辅助证明材料

答案解析

正确答案:ABCD

解析:

题目解析 这道题中,甲客户到银行办理开户业务,发现单位的法定代表人证件地址在农村偏远地区,并且单位需要开通高于10万的网银日累计转账限额。根据题目要求,正确的处理情形应该是:如为企业客户,需要提供法定代表人在本地居住的辅助证明材料(选项A);如为企业客户,无法提供法定代表人在本地居住的辅助证明材料,应由客户经理展开尽职调查(选项B);客户经理应在线下补充尽调表上注明网银限额并签字,并由支行行长审批(选项C);如为非企业客户,无需提供法定代表人在本地居住的辅助证明材料(选项D)。选项A、B、C、D都是符合要求的。
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