A、A.如为企业客户,需要提供法定代表人在本地居住的辅助证明材料
B、B.如为企业客户,且无法提供法定代表人在本地居住的辅助证明材料,应由客户经理填开展尽职调查
C、C.客户经理应在线下补充尽调表上注明网银限额并签字,并由支行行长审批
D、D.如为非企业客户,无需提供法定代表人在本地居住的辅助证明材料
答案:ABCD
解析:题目解析 这道题中,甲客户到银行办理开户业务,发现单位的法定代表人证件地址在农村偏远地区,并且单位需要开通高于10万的网银日累计转账限额。根据题目要求,正确的处理情形应该是:如为企业客户,需要提供法定代表人在本地居住的辅助证明材料(选项A);如为企业客户,无法提供法定代表人在本地居住的辅助证明材料,应由客户经理展开尽职调查(选项B);客户经理应在线下补充尽调表上注明网银限额并签字,并由支行行长审批(选项C);如为非企业客户,无需提供法定代表人在本地居住的辅助证明材料(选项D)。选项A、B、C、D都是符合要求的。
A、A.如为企业客户,需要提供法定代表人在本地居住的辅助证明材料
B、B.如为企业客户,且无法提供法定代表人在本地居住的辅助证明材料,应由客户经理填开展尽职调查
C、C.客户经理应在线下补充尽调表上注明网银限额并签字,并由支行行长审批
D、D.如为非企业客户,无需提供法定代表人在本地居住的辅助证明材料
答案:ABCD
解析:题目解析 这道题中,甲客户到银行办理开户业务,发现单位的法定代表人证件地址在农村偏远地区,并且单位需要开通高于10万的网银日累计转账限额。根据题目要求,正确的处理情形应该是:如为企业客户,需要提供法定代表人在本地居住的辅助证明材料(选项A);如为企业客户,无法提供法定代表人在本地居住的辅助证明材料,应由客户经理展开尽职调查(选项B);客户经理应在线下补充尽调表上注明网银限额并签字,并由支行行长审批(选项C);如为非企业客户,无需提供法定代表人在本地居住的辅助证明材料(选项D)。选项A、B、C、D都是符合要求的。
A. A.配合调查,如实说明本人违规事实的
B. B.案件防控中对案件责任人员可以从轻或减轻处理的情形
C. C.已按规章制度和操作流程审慎操作,但现有技术条件无法预测、认知或避免缺陷、风险发生的
D. D.主动赔偿因违规行为给本行造成的经济损失的
解析: 根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》[5.0版,2021年],可以从轻或减轻给予处理的情形如下: A. 配合调查,如实说明本人违规事实。 B. 案件防控中对案件责任人员可以从轻或减轻处理的情形。 C. 已按规章制度和操作流程审慎操作,但现有技术条件无法预测、认知或避免缺陷、风险发生。 D. 主动赔偿因违规行为给本行造成的经济损失。 因此,选项ABD都是可以从轻或减轻给予处理的情形。
A. A.新客户身份识别
B. B.持续身份识别
C. C.重新识别客户身份
D. D.抽样识别客户身份
解析:题目要求选择不属于反洗钱客户身份识别管理环节的选项。选项A提到新客户身份识别是反洗钱客户身份识别的一环,符合要求。选项B提到持续身份识别,这也是反洗钱管理中的一个环节,用于确保持续监测客户身份信息的变化,符合要求。选项C提到重新识别客户身份,这也是反洗钱管理中的一个环节,用于在客户身份信息发生变化时重新进行识别和验证,符合要求。选项D提到抽样识别客户身份,这是不正确的说法,抽样识别并不是反洗钱客户身份识别的管理环节。因此,选项D是不符合要求的,是本题的答案。
A. A、微信视频核实办理
B. B、客户经理上门办理
C. C、客户临柜办理
D. D、企业手机银行在线视频核实办理
解析: 题目描述了我行支持本地企业开立基本存款账户法人开户意愿核实的实现形式。要求找出不包括在内的实现形式。根据选项中的内容,只有选项A中的微信视频核实办理不符合要求,其他选项都是支持本地企业开立基本存款账户法人开户意愿核实的实现形式,所以选项A是不包括在内的,是正确答案。
A. A.以公允价值计量且其变动计入损益
B. B.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益
C. C.指定以公允价值计量且其变动计入其他综合收益
D. D.以摊余成本计量
解析: 题目解析:根据合同现金流量特征及业务模式的不同,当银行取得的抵债资产为金融资产时,需要确定其计量属性。根据答案选项,A选项表示以公允价值计量且其变动计入损益;B选项表示以公允价值计量且其变动计入其他综合收益;C选项表示指定以公允价值计量且其变动计入其他综合收益;D选项表示以摊余成本计量。根据会计准则,金融资产的计量属性可以是公允价值计量或摊余成本计量,且在一定条件下可以选择指定以公允价值计量且其变动计入其他综合收益。因此,正确答案为ABC选项。
解析:题目描述中提到王五是XX商务公司总公司的系统预留财务负责人,而王五将现金存入该公司的长沙分公司。根据逻辑推断,总公司的系统预留财务负责人应该是在总公司内处理财务事务,而不是在分公司。因此,选项 B.错误 是正确答案。
A. A.借记回执信息最长返回时间不得超过5个法定工作日,遇法定节假日和小额支付系统停运日顺延
B. B.付款清算行在借记业务回执期限内对整包借记支付业务扣款成功的,应当立即返回借记业务回执信息
C. C.借记业务被小额支付系统自动撤销的,收款行不可向小额支付系统再次提交该笔借记业务
D. D.小额支付系统在日切时对未轧差的实时借记业务作拒绝处理,并通知收款行和付款行
解析:的答案是C。题目描述了定期借记业务回执的处理规则,选项A、B、D都是正确的描述。只有选项C是错误的,因为小额支付系统自动撤销的借记业务可以再次提交给收款行进行处理,没有限制不可再次提交。