A、A.柜员需回扫打印完整的个人存款证明银行留存联,存款证明银行留存联需会计经理签字
B、B.若存在收费,需补扫描客户签字的收费凭证。
C、C.开立个人存款证明申请书大小写分别填写,其中大写金额前应标明货币名称,小写金额前应标明货币符号
D、D.客户张三持本人身份证和李四银行卡,柜员为客户办理李四的个人存款证明。
答案:D
解析:题目解析 题目中描述了客户张三办理个人存款证明的情况,要求选出错误的说法。选项A中提到柜员需回扫打印完整的个人存款证明银行留存联,并需会计经理签字,这是正确的做法。选项B中提到如果存在收费,需补扫描客户签字的收费凭证,这也是正确的做法。选项C中提到开立个人存款证明申请书大小写分别填写,其中大写金额前应标明货币名称,小写金额前应标明货币符号,这也是正确的做法。选项D中提到柜员为客户办理李四的个人存款证明,这是错误的,因为客户张三持本人身份证和李四银行卡,柜员应该为客户张三办理个人存款证明,而不是为李四办理。因此,选项D是错误的,是本题的答案。
A、A.柜员需回扫打印完整的个人存款证明银行留存联,存款证明银行留存联需会计经理签字
B、B.若存在收费,需补扫描客户签字的收费凭证。
C、C.开立个人存款证明申请书大小写分别填写,其中大写金额前应标明货币名称,小写金额前应标明货币符号
D、D.客户张三持本人身份证和李四银行卡,柜员为客户办理李四的个人存款证明。
答案:D
解析:题目解析 题目中描述了客户张三办理个人存款证明的情况,要求选出错误的说法。选项A中提到柜员需回扫打印完整的个人存款证明银行留存联,并需会计经理签字,这是正确的做法。选项B中提到如果存在收费,需补扫描客户签字的收费凭证,这也是正确的做法。选项C中提到开立个人存款证明申请书大小写分别填写,其中大写金额前应标明货币名称,小写金额前应标明货币符号,这也是正确的做法。选项D中提到柜员为客户办理李四的个人存款证明,这是错误的,因为客户张三持本人身份证和李四银行卡,柜员应该为客户张三办理个人存款证明,而不是为李四办理。因此,选项D是错误的,是本题的答案。
A. A.小微企业简易开户,开户时暂未上门核实,故账户状态为“待激活”
B. B.注册地和经营地均在异地的企业,因我行主动营销开立基本户,可采用简易开户流程,先开户后上门核实
C. C.为自来小微企业简易开户,发现法定代表人证件地址为异地偏远地区,因客户不愿意提供辅助证明材料,故我行可以客户不配合身份识别婉拒开户
D. D.小微企业开户时,如发现法定代表人对企业行业、规模、经营均不了解,且无法合理解释,应按简易开户流程正常开立账户,但不开通非柜面功能。
解析:题目解析:选项A、B、C、D中,都有错误的说法。因此,答案为ABCD。
A. A.凭公安/反诈中心出具“解除他行涉案银行账户处置措施的函”解除
B. B.经营机构尽调排除可疑后,解除
C. C.重新核实客户身份并进行风险提示后,销户
D. D.以上均可
解析: 该题目问涉案个人在银行开立的非涉案账户的解除方式,要求选择正确的解除方式。根据题目给出的选项,选项A表示凭公安/反诈中心出具的函解除,选项B表示经营机构尽调排除可疑后解除,选项C表示重新核实客户身份并进行风险提示后销户,选项D表示以上均可。根据常规操作流程,涉案个人在开立非涉案账户后,应当根据情况采取不同的解除方式,可能需要凭公安/反诈中心的函解除,也可能需要经营机构尽调或重新核实客户身份后销户。因此,选项ABCD都是正确的解除方式。
A. A.总行托管业务部门
B. B.开户机构负责人
C. C.分行托管业务部门
D. D.分行普惠金融部
解析:托管账户如需开通网银等非柜面交易功能,按层级最高须由( )审批后即可办理。 A.A.总行托管业务部门 B.B.开户机构负责人 C.C.分行托管业务部门 D.D.分行普惠金融部 答案:C 题目解析:根据题目所述,要求选出托管账户开通网银等非柜面交易功能的最高审批层级。选择C选项,即分行托管业务部门。在开通托管账户的网银等非柜面交易功能时,一般需要经过分行托管业务部门的审批。这是因为分行托管业务部门负责管理和监督托管业务,对账户的开通功能具有最高的审批权限。因此,答案C是正确选项。
A. A.普通全部冻结
B. B.司法全部冻结
C. C.只收不付
D. D.个人开户证件截止日期已过宽限期
解析: 根据题目中的账户出入账控制规则,可以确定以下特种业务状态中,可以正常出账的是 A.普通全部冻结、C.只收不付、D.个人开户证件截止日期已过宽限期。选项 B.司法全部冻结表示账户被司法机关冻结,无法正常出账,所以排除。因此,答案为 ACD。
A. A.会计经理离行前,将支行现金库实物及钥匙与柜员(非管库员)进行移交:现金实物移交应完成实物盘点并留存盘点记录,纳入支行三碰库管理;钥匙移交应办理交接登记。
B. B.在会计经理临时离行期间,支行柜员需要领缴现金时,应通过核心系统录音电话,就现金领缴事宜向会计经理进行电话请示报备后,严格遵照现金领缴工作要求,先通过核心系统提交现金申领/上缴任务,再双人完成现金实物点数核对和领缴。
C. C.会计经理回行后,应第一时间对支行现金库进行实物盘点,确认账实核对无误,留存盘点记录,纳入支行三碰库管理,同时完成现金尾箱钥匙移交。
D. D.以上工作情况,会计经理应在“会计经理工作日志”中进行登记备查
解析:中,由于支行会计经理临时外出,柜员需要办理现金领缴业务。根据操作规范,正确的做法是:会计经理离行前,将支行现金库实物及钥匙与柜员(非管库员)进行移交。现金实物移交应完成实物盘点并留存盘点记录,纳入支行三碰库管理;钥匙移交应办理交接登记。因此,选项A是正确的。
解析:2023年2月15日客户张三前往长沙分行营业部领取护照,柜员先为客户办理了护照领取,再通过57221交易进行缴费。 A.正确 B.错误 答案:B 答案为错误(B)。根据题目描述,客户张三是前往长沙分行营业部领取护照,并且柜员先为客户办理了护照领取,再通过57221交易进行缴费。这意味着柜员先为客户办理护照领取手续,然后客户需要支付相应的费用。选项B的答案是错误的,因为题目描述的顺序与选项相反。
A. A.借款人
B. B.委托人
C. C.借款人或委托人
D. D.委托方以外的第三方
解析:根据题目中的描述,“我行办理委托贷款业务,应收取手续费”,因此应该由委托人支付手续费。选项B中的“委托人”符合题目要求,所以答案为B。
解析:的答案是B(错误)。 解析:同样地,这道题与前两道题的描述完全相同,所以答案也是错误。题目中明确说明小刘具备核心系统库管柜员权限,然而事实上,小刘没有这个权限,所以不能指定他来处理现金申领/上缴任务。
A. A.仅支持使用身份证办理,需联网核查并绑定账户进行身份验证
B. B.开立时可暂不上传身份证影像并暂不填写证件有效期等信息
C. C.Ⅱ类账户、Ⅲ类账户加总数量不得超过5个
D. D.Ⅲ类账户可办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金、发放我行小额消费贷款资金并通过Ⅲ类账户还款
解析:同一客户在我行开立的Ⅱ类账户、Ⅲ类账户的数量分别不得超过5个