商业银行应当建立与集团客户授信业务风险管理特点相适应的管理机制，各级行应当指定部门负责全行集团客户授信活动的组织管理，其职责不应包括对集团客户授信的（ ）。

内审部门应当每年对授权执行情况至少组织2次全面检查，对发现的问题督促整改。

授权应当符合内部控制的基本要求，不相容岗位可以兼职。

农商银行的授权书和授信书应报中国人民银行同级管辖行备案。转授权还应同时报农商银行总行备案。

农商银行应建立客户统一授信制度，制定客户信用等级评价的指标体系、操作程序、信用等级认定标准以及信用等级调整等实施细则，规范授信行为

农商银行制定授权、授信制度应与其他内部管理制度相协调，形成权责一致、相互制约、相互补充的内部控制制度体系。

信贷业务职能部门、分支机构相关负责人及其信贷人员离开现职时，视情况开展离任（岗）审计。

农商银行应建立授信工作人员准入制度，明确授信调查、审查、审批等环节的责任，建立风险约束和控制机制，落实授信风险问责制和责任追究制度。

农商银行的授权不得超过监管部门核准的业务经营范围，转授权不得大于原授权

农商银行对其信贷业务职能部门、分支机构以及信贷业务职能部门、分支机构对其信贷人员的授权，应遵循“区别对待、逐级授权、定期考核、适时调整”的原则。

凡须研究的重大决策事项必须经法律合规审核，将法律合规审核作为上会研究的前置条件