内部审计机构应当根据工作需要，合理配备内部审计人员。除（ ）事项外，可以根据内部审计工作需要向社会购买审计服务，并对采用的审计结果负责。

查库手续齐全的，夜间可以查库。

农商银行现金管理部门负责核定农商银行总部、营业机构和自助设备的现金库存限额

单人可以在监控下清点自助设备。

严禁将订购或调拨的重要空白凭证或有价单证不按
规定清点、登记、入库。

出票行在办理签发银行汇票业务的过程中必须严格执行“印、押、证”分管制度。

银行汇票是出票行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。

以新增客户贷款不良率为考核指标，整体控制在1.5%之内。

各农商银行要正确照以上今年投放目标和投放重点，分类制定目标任务、工作措施和考核方案，月调度、季通报、年考核，扎实推进，确保“干一件，成一件”。

电子商业汇票信息以中国人民银行电子商业汇票系统的记录为准。

电子商业汇票责任解除前，电子商业汇票的承兑人不得撤销原办理电子商业汇票业务的账户，农村商业银行不得为其办理销户手续。