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农商银行在办理规定业务时,需当场为客户办结的,应当场联网核查相关个人的公民身份信息;不需当场办结的,应在办结相关业务前联网核查相关个人的公民身份信息。
农商银行在办理相关人民币银行业务时,如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的二代居民身份证,则应进行联网核查:
协助执行时,农商银行应当对执行人员的工作证及法律文书进行形式审查。留存上述法律文书原件及工作证的复印件,注明用途并妥善保管,以备日后他用。
有权机关在冻结、解冻工作中发生错误,其上级机关直接作出变更决定或裁定的,农商银行接到上级机关变更决定书或裁定书后,应予以办理。
农商银行应建立和完善协助执行工作的登记制度,做好登记记录,妥善保存登记信息。将相关通知书、法律文书、执法人员证件及查询、冻结、扣划的处理结果等单据原件或复印件按顺序专夹保管并装订,按照会计档案相关要求进行管理。
农商银行协助有权机关查询的资料应限于相关法律文书确定的与案件相关的证据材料,包括被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。
农商银行协助扣划时,应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户,有权机关要求提取现金的,应予协助。
对已被冻结的涉案存款、汇款等财产,有权机关可以重复冻结,但不可以轮候冻结。
有权机关无法提供具体账号时,农商银行应当根据提供的足以确定该账户的个人身份证件号码或者企业全称、组织机构代码等信息积极协助查询。没有所查询的账户的,应当如实告知有权机关,查询回执中可不注明。
有权机关需跨地区办理查询、冻结且不能现场办理的,可委托本地县级以上有权机关,携带加盖本地有权机关印章的原法律文书的复印件或影印件,由两名以上办案人员持有效的本人工作证件到农商银行现场办理,农商银行应当予以配合。
