A、支用贷款资金用途应符合借款合同约定；
B、借款人实际资金需求情况；
C、支用申请书、贷款支付委托书等资料衔接性，要素填写完整性、有效性等；
D、借款人、担保人未存在信用等级下降、生产经营发生重大变化等
E、审批文件规定的放款前提条件
答案：ABCDE
解析：《四川农信贷款发放与支付管理办法（2020年版）》（川信联发〔2020〕68号）第三章第十五条
A、支用贷款资金用途应符合借款合同约定；
B、借款人实际资金需求情况；
C、支用申请书、贷款支付委托书等资料衔接性，要素填写完整性、有效性等；
D、借款人、担保人未存在信用等级下降、生产经营发生重大变化等
E、审批文件规定的放款前提条件
答案：ABCDE
解析：《四川农信贷款发放与支付管理办法（2020年版）》（川信联发〔2020〕68号）第三章第十五条
A. 普通贷款
B. 特殊贷款
C. 社团贷款
D. 银团贷款
A. 拥有中华人民共和国国籍
B. 具有完全民事行为能力（原则上年龄在60周岁以下）
C. 有合法的居留身份和固定的住所
D. 有合法、充足的收入或资产
E. 农村信用社信用评级在A级（含）或较好级（含）以上
A. 1个月
B. 3个月
C. 6个月
D. 12个月
A. 客户尽职调查
B. 人工分析、识别，并记录分析过程
C. 不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由
D. 确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程
解析：金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〔2016〕 第 3 号第三章第十四条
A. 5
B. 2
C. 3
D. 1
A. 委托人、受托人的姓名或名称、住所
B. 委托资金的币种和金额
C. 委托贷款的用途
D. 贷款对象
E. 申请办理委托贷款业务的明确表述
A. 正确
B. 错误
A. 受权人、转受权人发生违法、违纪或重大越权行为
B. 因受权人、转受权人的失职造成重大经营风险
C. 授权人认为需要进行撤销或变更授权的其他情况
D. 以上描述都正确
A. 正确
B. 错误
解析：中国人民银行关于发布《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》的通知（银发〔2002〕第1号）
A. 最低资本要求
B. 储备资本要求
C. 逆周期资本要求
D. 附加资本要求
解析：中国银行业监督管理委员会令〔2012〕1号《商业银行资本管理办法（试行）》
