A、客户特性
B、地域
C、业务
D、行业/职业
答案：ABCD
解析：银发【2013】2号《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》
A、客户特性
B、地域
C、业务
D、行业/职业
答案：ABCD
解析：银发【2013】2号《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》
A. 应管
B. 参与决定
C. 监督管理
D. 直接违规
解析：川信联发（2021）66号《四川农信员工违规行为处理办法（2021年修订版）》第一章第十七条
A. 具有当地常住户口或长期居住证明，有自有产权的固定住所
B. 具有稳定的职业和合法的经济收入或易于变现的资产，且其所有债务支出与收入比不得超过55％
C. 个人信用良好，信用等级在A级（含）或较好级（含）以上，并能提供农村信用社认可的担保
D. 在经办社开立个人存款账户，且主要收入通过经办社办理，能够支付本办法规定的首付款
E. 贷款用于购买商用货、客运车的，须取得合法经营许可证明或客运线路经营许可证明（营运协议）
A. 3个月
B. 6个月
C. 1年
D. 2年
解析：《四川农信印章管理办法（试行）》（川信联发〔2022〕175号）第五章第二十四条
A. 正确
B. 错误
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
A. 正确
B. 错误
A. 假卖断
B. 以明显偏离市场公允的价格进行交易，实现利益输送
C. 假买断
D. 虚假委托票据业务
A. 正确
B. 错误
A. 他人名章
B. 操作柜员卡
C. 密码
D. 业务印章
E. 有价单证
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
