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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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法人金融机构应当对报送的分类评级工作信息资料及证明材料的()负责。

A、真实性

B、合规性

C、完整性

D、准确性

答案:ACD

解析:中国人民银行关于印发《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法(试行)》的通知
银发〔2017〕1号
第一章第五条

2022年合规知识竞赛题库
抵押物或担保人发生影响担保效力的重大变化的,债权保护措施包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee46700018.html
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审计报告的正文主要包括以下内容()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e0d8-c039-62ee46700009.html
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借款人申请个人综合消费贷款,应填写个人借款申请表,需提交的材料包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b670-c039-62ee46700018.html
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经办社在贷后管理中如发现借款人存在下列行为之一时可以合同约定解除借款合同、提前收回已发放贷款本息。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee46700019.html
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保证期间不因任何事由发生中断、中止和延长的法律后果。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1a38-c039-62ee46700001.html
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农村信用社不得办理有下列情形之一的权利质押()。
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四川农信的资金清算实行()原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-ae10-c039-62ee4670000f.html
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《中华人民共和国民法通则》规定,向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为()年,法律另有规定的除外。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9410-c039-62ee46700014.html
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明知是伪造、变造人民币而持有、使用的行为,应由公安机关处十五日以下拘留、一万元以上十万元以下罚款。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-7ca0-c039-62ee46700009.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,被客户投诉查实有责的,给予责任人500-2000元罚款或()不计发绩效工资的经济处罚
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8858-c039-62ee46700010.html
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题目内容
(
多选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

法人金融机构应当对报送的分类评级工作信息资料及证明材料的()负责。

A、真实性

B、合规性

C、完整性

D、准确性

答案:ACD

解析:中国人民银行关于印发《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法(试行)》的通知
银发〔2017〕1号
第一章第五条

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
抵押物或担保人发生影响担保效力的重大变化的,债权保护措施包括但不限于()。

A. 限期纠正违约行为,收取违约金

B. 从借款人账户中直接扣款,偿还贷款本息

C. 按合同约定处分抵(质)押物,清偿贷款本息

D. 解除合同,并提前收回已发放的贷款

E. 追加足额抵押或提供新的担保等

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审计报告的正文主要包括以下内容()。

A. 基本情况

B. 审计评价

C. 审计发现

D. 审计建议

解析:《四川省农村信用社审计实务准则》第4号、5号(川信联发〔2015〕159号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e0d8-c039-62ee46700009.html
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借款人申请个人综合消费贷款,应填写个人借款申请表,需提交的材料包括但不限于()。

A. 借款人有效身份证件原件和复印件

B. 当地常住户口或长期居住证明

C. 借款人贷款偿还能力的证明材料

D. 婚姻证明材料

E. 申请担保方式贷款的,需提供相应的材料证明,

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b670-c039-62ee46700018.html
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经办社在贷后管理中如发现借款人存在下列行为之一时可以合同约定解除借款合同、提前收回已发放贷款本息。()

A. 转移个人资产,以逃避债务

B. 卷入或即将卷入重大的诉讼或仲裁程序及其它法律纠纷

C. 个人信用评级下降

D. 未履行农村信用社或其他银行的债务

E. 拒绝或阻挠贷款经办社定期监督检查的

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee46700019.html
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保证期间不因任何事由发生中断、中止和延长的法律后果。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1a38-c039-62ee46700001.html
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农村信用社不得办理有下列情形之一的权利质押()。

A. 依法禁止流通、转让,或依法不能强制执行和处理的

B. 所有权有争议的

C. 已设定担保、挂失、失效或被依法止付的

D. 被依法查封、冻结、扣押或采取其它强制性措施的

E. 权利凭证上记载“不得转让、质押”、“委托收款”、“现金”字样的

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四川农信的资金清算实行()原则。

A. 统一管理

B. 分级管理

C. 统一清算

D. 分级清算

解析:川信联发(2018)31号《四川省农村信用社清算资金管理办法(2018年修订版)》第一章第三条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-ae10-c039-62ee4670000f.html
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《中华人民共和国民法通则》规定,向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为()年,法律另有规定的除外。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9410-c039-62ee46700014.html
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明知是伪造、变造人民币而持有、使用的行为,应由公安机关处十五日以下拘留、一万元以上十万元以下罚款。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-7ca0-c039-62ee46700009.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,被客户投诉查实有责的,给予责任人500-2000元罚款或()不计发绩效工资的经济处罚

A. 1个月

B. 1-3个月

C. 3-6个月

D. 6-9个月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8858-c039-62ee46700010.html
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