A、客户尽职调查
B、人工分析、识别,并记录分析过程
C、不作为可疑交易报告的,应当记录分析排除的合理理由
D、确认为可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程
答案:BCD
解析:金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〔2016〕 第 3 号第三章第十四条
A、客户尽职调查
B、人工分析、识别,并记录分析过程
C、不作为可疑交易报告的,应当记录分析排除的合理理由
D、确认为可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程
答案:BCD
解析:金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〔2016〕 第 3 号第三章第十四条
A. 家庭财产
B. 个人财产
C. 共有财产
D. 承包土地使用权
A. 1-3个月不计发绩效工资
B. 3-6个月不计发绩效工资
C. 3-12个月不计发绩效工资
D. 6-12个月不计发绩效工资
A. 短期贷款
B. 中期贷款
C. 长期贷款
D. 无限期贷款
E. 中长期贷款
A. 建立信贷业务贷后管理台账
B. 组织、指导、督促贷后管理人员按规定频率和内容实施贷后检查和客户服务工作
C. 按时发送贷款催收通知书,及时收回贷款本息和确保诉讼时效
D. 按规定复测客户信用等级和信贷资产风险初分工作
A. 借款人依合同约定归还贷款本息情况
B. 借款人职业、收入、健康状况等影响其还款能力和诚意的因素变化情况
C. 借款人工作单位、住址、联系电话等信息的变更情况
D. 担保变化情况
E. 其他可能影响贷款质量的因素变化情况
A. 两次
B. 三次
C. 四次
D. 三次以上
A. 客户特性
B. 地域
C. 业务
D. 行业/职业
解析:银发【2013】2号《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》
A. 正常、关注类的贷款
B. 次级、可疑、损失类的贷款
C. 已核销的账销案存资产
D. 抵债资产
E. 其他不良资产
解析:金融企业不良资产批量转让管理办法(财金〔2012〕6号)
A. 假币
B. 仿造币
C. 伪造币
D. 变造币
解析:中国人民银行令〔2019〕第3号 (中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法)
A. 按月还息任意还本法
B. 等额本息还款法
C. 等额本金还款法
D. 一次性还本付息还款法