A、地域环境
B、客户群体
C、产品业务（含服务）
D、渠道（含交易或支付渠道）
答案：ABCD
解析：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号）
A、地域环境
B、客户群体
C、产品业务（含服务）
D、渠道（含交易或支付渠道）
答案：ABCD
解析：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号）
A. 张某与何某均构成盗窃罪
B. 张某与何某均构成信用卡诈骗罪
C. 张某构成盗窃罪，何某构成信用卡诈骗罪
D. 张某构成信用卡诈骗罪，何某不构成犯罪
解析：《刑法》196条，最高人民检察院《关于拾得他人信用卡并在自动柜员机上使用的行为如何定性问题的批复》
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
解析：《四川农信涉刑案件管理办法》等
A. 通过银行以《个人外汇业务风险提示函》予以风险提示
B. 列入“关注名单”管理，并通过银行以《个人外汇业务“关注名单”告知书》予以告知
C. “关注名单”内个人的关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续2年
D. 在关注期限内，“关注名单”的个人，其每年便利化结售汇额度不变
解析：汇发〔2020〕14号 《经常项目外汇业务指引（2020年版）》第三章第六节第六十二条
A. 借款人不能偿还其他债权人债务
B. 借款人处于停产、半停产状态，固定资产贷款项目处于停、缓建状态
C. 为清收贷款本息、保全资产等目的发放的借新还旧贷款
D. 逾期（含展期后）超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益
解析：银监发〔2006〕23号《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》第六条第（二）款、银监发〔2007〕54号《贷款风险分类指引》第十一条
A. 7
B. 14
C. 21
D. 30
A. 正确
B. 错误
解析：四川农信抵债资产管理办法
（2019年修订版）
A. 3
B. 5
C. 10
D. 15
A. 行业自律制度
B. 法律法规
C. 合规操作
D. 本单位规章制度
A. 客户优先
B. 及时
C. 准确
D. 安全
解析：川信联发〔2016〕186号第三章第九条
A. 风险防范能力达到A级，即采用包括数字证书或电子签名在内的两类（含）以上有效要素对交易进行验证的，可与客户通过协议自主约定单日累计限额。
B. 风险防范能力达到B级，即采用不包括数字证书、电子签名在内的两类（含）以上有效要素对交易进行验证的，同一客户单个银行账户或所有支付账户单日累计交易金额应不超过10000元。
C. 风险防范能力达到C级，即采用不足两类要素对交易进行验证的，同一客户单个银行账户或所有支付账户单日累计交易金额应不超过1000元。
D. 风险防范能力达到D级，即使用静态条码的，同一客户单个银行账户或所有支付账户单日累计交易金额应不超过500元。
解析：银发〔2017〕296号《条码支付业务规范（试行）》第二章第十二条
