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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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根据电子银行自律监管与检查相关规定,省联社()至少开展一次业务检查,全年检查面不低于()。

A、每半年,25%

B、每年,30%

C、每半年,30%

D、每年,25%

答案:B

解析:川信联发〔2016〕22号《四川省农村信用社电子银行业务管理暂行办法》第六卷第三编第二章第二百七十三条

2022年合规知识竞赛题库
《中华人民共和国公职人员政务处分法》中政务处分的种类有()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-bdb0-c039-62ee46700000.html
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排查虚列、虚报费用,套取现金的审计方法包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e0d8-c039-62ee46700016.html
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对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的,农村信用社可与借款人协商进行( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700000.html
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在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后,本息仍然无法收回,或只能收回极少部分的信贷资产可划为()类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee46700020.html
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次级债券投资应当满足如下哪些条件()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-ae10-c039-62ee4670000a.html
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以下为电子银行自律监管与检查主要方式的有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee4670000d.html
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案件责任人员是指在违法违规行为发生时,负有责任的行社从业人员,包括相关违法违规行为的实施人或参与人,以及对案件发生负有( )等责任的人员。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee46700007.html
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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,本金或利息逾期(含展期)90天(含)以内的信贷资产至少归为( )类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee46700001.html
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借款人申请贷款展期须符合的条件包括( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e4c0-c039-62ee46700022.html
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农村信用社要建立和完善信贷资产风险管理制度,信贷资产风险分类管理要按照()的要求进行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee4670001b.html
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

根据电子银行自律监管与检查相关规定,省联社()至少开展一次业务检查,全年检查面不低于()。

A、每半年,25%

B、每年,30%

C、每半年,30%

D、每年,25%

答案:B

解析:川信联发〔2016〕22号《四川省农村信用社电子银行业务管理暂行办法》第六卷第三编第二章第二百七十三条

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
《中华人民共和国公职人员政务处分法》中政务处分的种类有()

A. 警告

B. 严重警告

C. 记过

D. 记大过

E. 调整岗位

解析:《中华人民共和国公职人员政务处分法》2020年版

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-bdb0-c039-62ee46700000.html
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排查虚列、虚报费用,套取现金的审计方法包括()。

A. 通过财务管理系统导出费用明细账

B. 审查合同、发票等原始文件真实性

C. 重点关注差旅费、会议费、办公用品费等费用支出真实合理性

D. 与财务人员、费用当事人等员工进行交流

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对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的,农村信用社可与借款人协商进行( )。

A. 贷款打包转让

B. 市场化处置

C. 贷款重组

D. 核销

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700000.html
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在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后,本息仍然无法收回,或只能收回极少部分的信贷资产可划为()类。

A. 正常

B. 次级

C. 可疑

D. 损失

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee46700020.html
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次级债券投资应当满足如下哪些条件()。

A. 次级债券发行人在四川农信同业授信客户名单内且上季末资产规模达3000亿元以上(四川农信系统内行社不受此限制)

B. 须提交省联社融资清算中心准入评估、信贷管理部风险评估,并经省联社信贷风险评估专家委员会评议通过

C. 各行社应在满足资本充足率的监管要求下确定可投规模

D. 投资余额不得超过本行社核心一级资本净额的10%(不含)且不得超过被投资金融机构实收资本(普通股加普通股溢价)的10%(不含)

解析:川信联发[2021]342号《四川农信债券投资业务管理办法(2021年修订版)》第三章第十条第(三)款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-ae10-c039-62ee4670000a.html
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以下为电子银行自律监管与检查主要方式的有()。

A. 调阅用户档案

B. 查阅各类登记簿

C. 清点用户证书

D. 观看注册操作

解析:川信联发〔2016〕24号《四川省农村信用社电子银行业务管理暂行办法》第六卷第三编第二章第二百七十一条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee4670000d.html
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案件责任人员是指在违法违规行为发生时,负有责任的行社从业人员,包括相关违法违规行为的实施人或参与人,以及对案件发生负有( )等责任的人员。

A. 管理

B. 领导

C. 监督

D. 指导

解析:《四川农信涉刑案件管理办法》等

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee46700007.html
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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,本金或利息逾期(含展期)90天(含)以内的信贷资产至少归为( )类。

A. 正常

B. 次级

C. 关注

D. 损失

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee46700001.html
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借款人申请贷款展期须符合的条件包括( )

A. 生产经营正常、具有偿付贷款本息的能力;

B. 还贷意愿好,无逃废债务或恶意欠息等重大不良信用记录;

C. 除信用贷款外,能提供符合行社要求的贷款担保;

D. 贷款风险分类为正常或关注;

E. 截至展期日贷款无欠息;

解析:川信联发〔2020〕69号《四川农信贷后管理办法(2020年修订版)》第五章第二节

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e4c0-c039-62ee46700022.html
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农村信用社要建立和完善信贷资产风险管理制度,信贷资产风险分类管理要按照()的要求进行。

A. 明确目标

B. 落实责任

C. 动态调整

D. 定期分析

E. 科学考核

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee4670001b.html
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