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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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多选题
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根据《金融企业不良资产批量转让管理办法》的规定,金融企业批量转让不良资产的范围包括( )。

A、正常、关注类的贷款

B、次级、可疑、损失类的贷款

C、已核销的账销案存资产

D、抵债资产

E、其他不良资产

答案:BCDE

解析:金融企业不良资产批量转让管理办法(财金〔2012〕6号)

2022年合规知识竞赛题库
根据《贷款通则》的规定,对借款人的限制不包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d998-c039-62ee4670001f.html
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二手住房是指已经取得相关证明,可在住房二级市场上进行交易的各类型住房。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9730-c039-62ee46700012.html
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根据《四川省农村信用社联合社办公室关于调整个人消费贷款额度期限利率等有关事项的通知》的规定,抵押类贷款的可循环支用年限为()年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b670-c039-62ee46700021.html
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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,预计贷款损失率在30%—90%之间的信贷资产至少应该划分为()类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee4670000f.html
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各行(社)发生违反业务经营20个不准行为的 首先对( )问责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee46700020.html
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对于在信用社系统内存在有效评级结果的客户,根据信贷政策,必须再次组织评级工作,重新认定评级结果。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee4670001f.html
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《中华人民共和国银行业监督管理法》规定国务院银行业监督管理机构应当和( )国务院其他金融监督管理机构建立监管信息共享机制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f4f0-c039-62ee4670001d.html
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个人商业用房贷款期限最长为( )年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ba58-c039-62ee46700020.html
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依据《四川省农村信用社贷后管理暂行办法》规定,客户部门贷后管理的职责包括但不限于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee4670001e.html
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义务机构应当登记客户受益所有人的哪些身份信息?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c968-c039-62ee46700012.html
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题目内容
(
多选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

根据《金融企业不良资产批量转让管理办法》的规定,金融企业批量转让不良资产的范围包括( )。

A、正常、关注类的贷款

B、次级、可疑、损失类的贷款

C、已核销的账销案存资产

D、抵债资产

E、其他不良资产

答案:BCDE

解析:金融企业不良资产批量转让管理办法(财金〔2012〕6号)

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
根据《贷款通则》的规定,对借款人的限制不包括( )。

A. 不得将债务全部或部分转让给第三人

B. 不得用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营

C. 不得向贷款人提供虚假的或者隐瞒重要事实的资产负债表、损益表等

D. 不得在一个贷款人同一辖区内的两个或两个以上同级分支机构取得贷款

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二手住房是指已经取得相关证明,可在住房二级市场上进行交易的各类型住房。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9730-c039-62ee46700012.html
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根据《四川省农村信用社联合社办公室关于调整个人消费贷款额度期限利率等有关事项的通知》的规定,抵押类贷款的可循环支用年限为()年。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b670-c039-62ee46700021.html
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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,预计贷款损失率在30%—90%之间的信贷资产至少应该划分为()类。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 可疑

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee4670000f.html
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各行(社)发生违反业务经营20个不准行为的 首先对( )问责。

A. 经办人

B. 部门负责人

C. 分管领导

D. 理事长/董事长

E. 主任/行长

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee46700020.html
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对于在信用社系统内存在有效评级结果的客户,根据信贷政策,必须再次组织评级工作,重新认定评级结果。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee4670001f.html
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《中华人民共和国银行业监督管理法》规定国务院银行业监督管理机构应当和( )国务院其他金融监督管理机构建立监管信息共享机制。

A. 国资委

B. 财政部

C. 存款保险基金管理机构

D. 人民银行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f4f0-c039-62ee4670001d.html
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个人商业用房贷款期限最长为( )年。

A. 10

B. 20

C. 30

D. 41

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ba58-c039-62ee46700020.html
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依据《四川省农村信用社贷后管理暂行办法》规定,客户部门贷后管理的职责包括但不限于()。

A. 建立信贷业务贷后管理台账

B. 组织、指导、督促贷后管理人员按规定频率和内容实施贷后检查和客户服务工作

C. 按时发送贷款催收通知书,及时收回贷款本息和确保诉讼时效

D. 按规定复测客户信用等级和信贷资产风险初分工作

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-be40-c039-62ee4670001e.html
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义务机构应当登记客户受益所有人的哪些身份信息?

A. 姓名

B. 地址

C. 身份证件种类

D. 身份证件号码

E. 身份证件有效期

解析:银发(2017)235号《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》第一大点的第(五)小点

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c968-c039-62ee46700012.html
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