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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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判断题
)
在实际操作过程中,一般要求保证人提供一般保证担保

A、正确

B、错误

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
行社应提高对借新还旧贷款检查频率,并对借新还旧的贷款每年度至少进行()次专项检查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-dcf0-c039-62ee46700000.html
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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,违反国家有关法律和法规发放的贷款至少归为( )类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee46700002.html
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当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的,按照()承担保证责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e938-c039-62ee46700016.html
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以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在五万元以上的,应予()立案追诉。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-aa28-c039-62ee46700000.html
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操作柜员严禁复制、共用、超权限持有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a3b0-c039-62ee46700013.html
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借款人或其法定代表人涉及重大案件,对借款人的正常经营活动造成重大影响,并直接影响贷款偿还的信贷资产至少应该划分为()类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee4670000e.html
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在金融基础数据报送中,活期同业存款发生额的采集方式是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e4c0-c039-62ee46700005.html
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当银行业金融机构出现支付困难,可能引发金融风险时,为了维护金融稳定,( )经国务院批准,有权对银行业金融机构进行检查监督。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-78b8-c039-62ee46700000.html
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借款人能够履行合同,没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的信贷资产可划为()类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee4670001c.html
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对未按期偿还利息或本金的违约行为,受托人依据委托贷款合同的有关条款可代理委托人按违约金额、期限、约定比例向借款人加收罚息,并在罚息额度内向委托人加收手续费。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee4670000c.html
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
判断题
)
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2022年合规知识竞赛题库

在实际操作过程中,一般要求保证人提供一般保证担保

A、正确

B、错误

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
行社应提高对借新还旧贷款检查频率,并对借新还旧的贷款每年度至少进行()次专项检查。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

解析:四川省农村信用社联合社
关于印发《四川农信贷后管理办法
(2020年修订版)》第五章三十六条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-dcf0-c039-62ee46700000.html
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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,违反国家有关法律和法规发放的贷款至少归为( )类。

A. 正常

B. 次级

C. 关注

D. 损失

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee46700002.html
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当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的,按照()承担保证责任。

A. 一般保证

B. 连带责任保证

C. 无责任保证

D. 特殊责任保证

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e938-c039-62ee46700016.html
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以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在五万元以上的,应予()立案追诉。

A. 违法发放贷款罪

B. 贷款诈骗罪

C. 骗取贷款罪

D. 高利转贷罪

解析:《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第50条、《刑法》第193条

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操作柜员严禁复制、共用、超权限持有()。

A. 操作卡

B. 授权卡

C. 个人名章

D. 用他人密码操作

E. 本人名章

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借款人或其法定代表人涉及重大案件,对借款人的正常经营活动造成重大影响,并直接影响贷款偿还的信贷资产至少应该划分为()类。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 可疑

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aab8-c039-62ee4670000e.html
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在金融基础数据报送中,活期同业存款发生额的采集方式是()

A. 逐笔报送

B. 报送按账户汇总的净发生额

C. 报送按账户汇总的发生和收回额

D. 暂不报送

解析:银发(2020)164号《中国人民银行关于建立金融基础数据统计制度的通知》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e4c0-c039-62ee46700005.html
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当银行业金融机构出现支付困难,可能引发金融风险时,为了维护金融稳定,( )经国务院批准,有权对银行业金融机构进行检查监督。

A. 货币政策委员会

B. 国务院保险监督管理委员会

C. 中国人民银行

D. 国务院证券监督管理委员会

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-78b8-c039-62ee46700000.html
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借款人能够履行合同,没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的信贷资产可划为()类。

A. 正常

B. 次级

C. 可疑

D. 损失

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee4670001c.html
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对未按期偿还利息或本金的违约行为,受托人依据委托贷款合同的有关条款可代理委托人按违约金额、期限、约定比例向借款人加收罚息,并在罚息额度内向委托人加收手续费。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee4670000c.html
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