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2022年合规知识竞赛题库
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单选题
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准购买的理财产品有( )

A、保本保收益型

B、保本不保收益型

C、非保本型

D、双浮动型

答案:C

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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,上级机构检查发现的问题,原单位已处理的,如上级机构认为原单位处理不到位的,可重新处理。( )
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》第四十四条的规定, 给予责任人500-2000元罚款或1-3个月不计发绩效工资经济处罚的违规行为,不包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8088-c039-62ee46700023.html
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《中国人民银行法》第三十五条规定,中国人民银行根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表和利润表。( )
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地方政府、各级有关部门在银行业监督管理机构处置银行业金融机构风险、查处有关金融违法行为等监督管理活动中有配合协助的义务。( )
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贷款业务办理过程中,与贷款资金发放与支付管理直接相关的岗位主要包括:
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,借用本单位资金进行非法活动,或在借用过程中经单位催告不能说明原因,继续拖欠不还的,按照( )从重处理。
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关于PPP项目贷款业务说法正确的有()。
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贷前尽职调查实地调查的内容包括( )
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在核定企业法人客户保证额度计算有效担保净资产时,需要扣减的项目包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1a38-c039-62ee4670000a.html
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案件问责经济处罚包括( )。
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单选题
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准购买的理财产品有( )

A、保本保收益型

B、保本不保收益型

C、非保本型

D、双浮动型

答案:C

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相关题目
根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,上级机构检查发现的问题,原单位已处理的,如上级机构认为原单位处理不到位的,可重新处理。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8088-c039-62ee4670000b.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》第四十四条的规定, 给予责任人500-2000元罚款或1-3个月不计发绩效工资经济处罚的违规行为,不包括( )。

A. 未建立严格的管理制度,对所辖机构监督管理不力的;

B. 不按规定的期限和要求对所辖机构进行常规检查、不按时完成上级下达的专项检查

C. 不按规定的频率和方式查库,或虚假查库、查库流于形式的。

D. 公款旅游

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《中国人民银行法》第三十五条规定,中国人民银行根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表和利润表。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-78b8-c039-62ee46700002.html
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地方政府、各级有关部门在银行业监督管理机构处置银行业金融机构风险、查处有关金融违法行为等监督管理活动中有配合协助的义务。( )

A. 正确

B. 错误

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贷款业务办理过程中,与贷款资金发放与支付管理直接相关的岗位主要包括:

A. 客户经理岗

B. 合同审查岗

C. 放款审查岗

D. 放款岗

E. 会计核算岗

解析:《四川农信贷款发放与支付管理办法(2020年版)》
第二章第五条

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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,借用本单位资金进行非法活动,或在借用过程中经单位催告不能说明原因,继续拖欠不还的,按照( )从重处理。

A. 给予记过至开除(解除劳动合同)处分

B. 借用金额超过3万元,借用时间超过6个月的,一律给予开除(解除劳动合同)处分。

C. 1000-5000元罚款或1-3个月不计发绩效工资的经济处罚;

D. A项与B项都正确

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关于PPP项目贷款业务说法正确的有()。

A. PPP项目贷款期限通常较长,法人机构应要求借款人还本付息频率不得低于半年一次。

B. 项目所属政府的融资平台公司原则上应作为政府购买服务融资业务的借款人。

C. 所属政府负债率不超过 100%。

D. 各法人机构贷款余额不得超过其贷款总额的20%。

E. 项目建设期、宽限期内原则上不得采用信用方式或应收账款单独设定质押方式贷款。

解析:川信联发〔2017〕123号《关于政府购买服务及PPP项目贷款业务的指导意见》

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贷前尽职调查实地调查的内容包括( )

A. 走访客户与担保人的主要经营场所、生产车间、施工现场,核实客户的经营状况、生产能力、项目施工进度等是否与相关账务信息一致;

B. 走访客户与担保人主要固定资产所在地、存货存放地,核实固定资产、存货的权属是否清晰,价值是否稳定,保管措施是否适当;

C. 查验客户财务报表和相关账簿,核实关键财务数据是否“账表、账账、账实”相符;

D. 与客户主要管理人员、财务人员及普通工作人员交谈,了解客户生产经营状况、财务状况以及发展战略等信息;

解析:《四川省农村信用社对公信贷业务贷前尽职调查指引(2018年版)》(川信联发〔2018〕137号)第二章第四条

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在核定企业法人客户保证额度计算有效担保净资产时,需要扣减的项目包括( )。

A. 账龄两年(含)以上的应收款项

B. 账龄一年(含)以上的应收款项

C. 待摊费用

D. 递延资产

E. 所有存货×折扣率

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案件问责经济处罚包括( )。

A. 罚款

B. 一定期间内不计发绩效工资

C. 扣收保证金

D. 赔偿经济损失

E. 降低薪酬级次

解析:《四川农信涉刑案件管理办法》等

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