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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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单选题
)
民事活动必须遵守法律,法律没有规定的,应当遵守()。

A、道德约束

B、国家政策

C、自我判断

D、集体行为

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
根据《最高人民检察院关于渎职侵权犯罪案件标准的规定》,符合故意泄露国家秘密立案标准的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b9c8-c039-62ee4670000c.html
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依据农户信用评定标准,对借款人素质较高,社会信誉好,无不良信用记录;生产经营、劳务活动状况较佳,收入水平较高,偿贷能力和意愿强;发展前景较好的农户可评为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee4670000f.html
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以下关于《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》中待岗处理的规定陈述错误的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8088-c039-62ee46700000.html
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农村信用社可以接受的财产抵押不包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700019.html
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收款人通过收款行向指定付款人收取确定款项的业务叫( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c580-c039-62ee46700002.html
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主卡申请人原则上()在发卡机构所在地,信誉良好,职业稳定,有合法收入,具有按期偿还信用卡欠款的能力
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d138-c039-62ee46700000.html
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贷款人有下列( )情形之一,责令改正,逾期不改正的,由中国人民银行可以处以5 000元以上1万元以下的罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-dd80-c039-62ee4670000e.html
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按照四级分类口径统计,不属于不良贷款的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee4670000d.html
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个人生产经营贷款的单户贷款额度,根据借款人的()确定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee46700002.html
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不轻信客户提供的财务报表,多关注客户多头融资行为、多元投资行为、关联交易、货款回笼与经营收入的匹配等非财务因素,透过非财务因素分析,有效甄别高风险客户,防范多头授信、过度授信、给“僵死企业”授信、给“空壳企业”授信、财务欺诈等风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee46700008.html
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

民事活动必须遵守法律,法律没有规定的,应当遵守()。

A、道德约束

B、国家政策

C、自我判断

D、集体行为

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
根据《最高人民检察院关于渎职侵权犯罪案件标准的规定》,符合故意泄露国家秘密立案标准的是()

A. 泄露机密级国家秘密1项(件)以上的

B. 泄露机密级国家秘密2项(件)以上的

C. 泄露机密级国家秘密3项(件)以上的

D. 泄露机密级国家秘密4项(件)以上的

解析:最高人民检察院关于渎职侵权放在案件标准的规定

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依据农户信用评定标准,对借款人素质较高,社会信誉好,无不良信用记录;生产经营、劳务活动状况较佳,收入水平较高,偿贷能力和意愿强;发展前景较好的农户可评为()。

A. 优秀

B. 较好

C. 一般

D. 淘汰

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee4670000f.html
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以下关于《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》中待岗处理的规定陈述错误的是( )

A. 待岗期限最短不得低于3个月,最长不得超过2年。

B. 待岗期间,按当地政府规定的最低工资标准发放生活费。

C. 待岗期满后,根据表现安排适当的岗位;表现不好、损失未挽回或待岗期间有违法或重大违规违纪行为的,根据本办法相关条款规定顶格处理。

D. 待岗期限最短不得低于6个月,最长不得超过1年。

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农村信用社可以接受的财产抵押不包括()。

A. 建筑物、森林、林木和其他土地附着物

B. 政府办公大楼

C. 以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权

D. 正在建造的建筑物、船舶、航空器

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700019.html
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收款人通过收款行向指定付款人收取确定款项的业务叫( )

A. 普通贷记业务

B. 普通借记业务

C. 定期贷记业务

D. 定期借记业务

解析:中国人民银行办公厅关于修订支付系统相关管理制度的通知(银办发〔2016〕112号)

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主卡申请人原则上()在发卡机构所在地,信誉良好,职业稳定,有合法收入,具有按期偿还信用卡欠款的能力

A. 户籍

B. 工作单位

C. 合法固定住所

D. 差旅地

解析:四川省农村信用社
兴川信用卡业务管理办法(试行)第五章第二十三条

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贷款人有下列( )情形之一,责令改正,逾期不改正的,由中国人民银行可以处以5 000元以上1万元以下的罚款。

A. 没有公布所经营贷款的种类、期限、利率的

B. 没有公布贷款条件和发放贷款时要审查的内容的

C. 没有在规定期限内答复贷款人申请的

D. 贷款人违反规定代垫委托贷款基金的

E. 未经中国人民银行批准,对自然人发放外币贷款的

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按照四级分类口径统计,不属于不良贷款的是()。

A. 逾期

B. 可疑

C. 呆滞

D. 呆账

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee4670000d.html
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个人生产经营贷款的单户贷款额度,根据借款人的()确定。

A. 借款人的还款能力

B. 提供担保情况

C. 贷款用途

D. 生产经营规模

解析:川信联发(2021)393号《四川农信个人生产经营贷款管理办法(2021年版)》第三章第十条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee46700002.html
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不轻信客户提供的财务报表,多关注客户多头融资行为、多元投资行为、关联交易、货款回笼与经营收入的匹配等非财务因素,透过非财务因素分析,有效甄别高风险客户,防范多头授信、过度授信、给“僵死企业”授信、给“空壳企业”授信、财务欺诈等风险。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1650-c039-62ee46700008.html
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