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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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单选题
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《中华人民共和国商业银行法》规定,自接管开始之日起,由( )行使商业银行的经营管理权力。

A、中国人民银行

B、中国银监会

C、财政部

D、接管组织

答案:D

2022年合规知识竞赛题库
中国人民银行按照()的方法和()的原则,根据反洗钱、反恐怖融资工作需要,结合年度监管重点,适时调整评级标准和指标。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c968-c039-62ee4670001b.html
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各级机构对差错业务必须及时处理,迅速反馈,在规定的时限内完成相关处理工作。以下正确的是
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-aa28-c039-62ee46700021.html
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调查人员应根据借款人( )等要素测算其营运资金和流动资金贷款需求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700010.html
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根据《民法典》:预告登记后,债权消灭或者自能够进行不动产登记之日起( )个月内未申请登记的,预告登记失效。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1268-c039-62ee46700008.html
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下列按照贷款期限划分的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d998-c039-62ee4670000d.html
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通过联网核查公民身份信息系统得到的信息与客户提供的身份证或客户相貌特征有较大差异的,银行业机构应要求客户提供其他相关资料作为佐证,如()等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700018.html
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准购买的理财产品有( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee46700004.html
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抵债资产转让可采取()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-96a0-c039-62ee46700008.html
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领导人员经济责任审计要以领导人员履行职责为主线,重点关注()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e0d8-c039-62ee46700010.html
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银行业金融机构应按照《银行业监督管理法》规定,如实向( )进行信息披露。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f4f0-c039-62ee46700022.html
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题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

《中华人民共和国商业银行法》规定,自接管开始之日起,由( )行使商业银行的经营管理权力。

A、中国人民银行

B、中国银监会

C、财政部

D、接管组织

答案:D

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
中国人民银行按照()的方法和()的原则,根据反洗钱、反恐怖融资工作需要,结合年度监管重点,适时调整评级标准和指标。

A. 风险为本

B. 审慎均衡

C. 属地监管

D. 法人监管

解析:中国人民银行关于印发《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法(试行)》的通知
银发〔2017〕1号
第二章第八条

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各级机构对差错业务必须及时处理,迅速反馈,在规定的时限内完成相关处理工作。以下正确的是

A. 对生产运行管理系统发起的查询或再核实查询,查复机构必须在首次查询3个工作日内完成查复(不含查询发起日)

B. 对银联差错平台发起的查询、调单、例外协商、托收协商业务必须在发起当日回复(含发起日)。

C. 对调单的查询,查复机构必须在10个自然日内将所需资料通过OA邮箱报到省联社融资清算中心。

D. 对调账通知书,机构网点必须在3个工作日内完成调账确认(不含调账发起日)

解析:川信联发〔2016〕186号第三章第十条

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调查人员应根据借款人( )等要素测算其营运资金和流动资金贷款需求。

A. 经营规模

B. 业务特征及应收账款

C. 存货

D. 应付账款

E. 资金循环周期

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700010.html
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根据《民法典》:预告登记后,债权消灭或者自能够进行不动产登记之日起( )个月内未申请登记的,预告登记失效。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 6

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1268-c039-62ee46700008.html
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下列按照贷款期限划分的是( )。

A. 长期贷款、中期贷款和短期贷款

B. 信用贷款和担保贷款

C. 企业贷款和个人贷款

D. 正常贷款和关注贷款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d998-c039-62ee4670000d.html
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通过联网核查公民身份信息系统得到的信息与客户提供的身份证或客户相貌特征有较大差异的,银行业机构应要求客户提供其他相关资料作为佐证,如()等。

A. 户口簿

B. 护照

C. 机动车驾驶证

D. 社保缴纳凭证

E. 介绍信

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a798-c039-62ee46700018.html
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四川省农村信用社业务经营“20个不准”规定,不准购买的理财产品有( )

A. 保本保收益型

B. 保本不保收益型

C. 非保本型

D. 双浮动型

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9fc8-c039-62ee46700004.html
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抵债资产转让可采取()。

A. 公开拍卖

B. 协议处置

C. 自行处置

D. 集体处置

解析:四川农信抵债资产管理办法
(2022年修订版)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-96a0-c039-62ee46700008.html
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领导人员经济责任审计要以领导人员履行职责为主线,重点关注()

A. 所在机构业务经营发展情况

B. “三重一大”事项的决策程序及执行情况

C. 贯彻执行国家有关金融工作方针政策和决策部署情况

D. 所在机构财务收支情况

解析:《四川省农村信用社领导人员经济责任审计管理办法》(川信联发〔2017〕36号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e0d8-c039-62ee46700010.html
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银行业金融机构应按照《银行业监督管理法》规定,如实向( )进行信息披露。

A. 内部员工

B. 高级管理

C. 社会大众

D. 利益攸关方

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f4f0-c039-62ee46700022.html
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