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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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单选题
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《中华人民共和国商业银行法》禁止利用()发放固定资产贷款或者用于投资。

A、拆入资金

B、自有资金

C、储蓄存款

D、同业存款

答案:A

2022年合规知识竞赛题库
在信贷业务中,采信外部抵质押物评估结论,且抵质押物价值超过同类型、同时期、同地段抵质押物市场公允价值()及以上,属于显著高估抵质押物价值的情形。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-dcf0-c039-62ee46700005.html
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金融机构开展电子银行业务违反审慎经营规则但尚不构成违法违规,并导致电子银行系统存在较大安全隐患的,中国银保监会将责令限期改正;逾期未改正,或者其安全隐患在短时间难以解决的,中国银保监会可以区别情形,采取一系列措施。以下不属于可采取的措施的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b5e0-c039-62ee46700005.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,给予责任人“一定期间内不计发绩效工资”的经济处罚,交由()执行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8c40-c039-62ee46700004.html
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信用卡有效期最长不超过()年,卡片到期后其账户下尚未结清的债权债务关系仍然有效。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee46700014.html
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以下不属于法人机构电子银行业务管理职责的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b5e0-c039-62ee46700000.html
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仅与企业存在下列哪些关系的,不构成集团及关联客户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-dcf0-c039-62ee4670000b.html
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在建建筑物、在建船舶(航空器),以抵押人实际投入的成本扣除工程垫资(预收货款)及相关税费为基础确定。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700023.html
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《中华人民共和国商业银行法》规定,商业银行资本充足率不得低于( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f108-c039-62ee4670000c.html
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单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入。该账户不得办理现金收付业务。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c198-c039-62ee46700012.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,泄漏或丢失信用卡打卡密钥、打制密码信封密钥的,给予责任人记大过至开除处分。( )
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

《中华人民共和国商业银行法》禁止利用()发放固定资产贷款或者用于投资。

A、拆入资金

B、自有资金

C、储蓄存款

D、同业存款

答案:A

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
在信贷业务中,采信外部抵质押物评估结论,且抵质押物价值超过同类型、同时期、同地段抵质押物市场公允价值()及以上,属于显著高估抵质押物价值的情形。

A. 0.2

B. 0.3

C. 0.4

D. 0.5

解析:《四川农信信贷业务十条禁令》附件第八条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-dcf0-c039-62ee46700005.html
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金融机构开展电子银行业务违反审慎经营规则但尚不构成违法违规,并导致电子银行系统存在较大安全隐患的,中国银保监会将责令限期改正;逾期未改正,或者其安全隐患在短时间难以解决的,中国银保监会可以区别情形,采取一系列措施。以下不属于可采取的措施的是()。

A. 暂停批准增加新的电子银行业务类型。

B. 责令金融机构限制发展新的电子银行客户。

C. 责令调整电子银行管理部门负责人。

D. 依据有关法律法规和行政规章的规定予以处罚。

解析:中国银行业监督管理委员会令2006年第 5 号《电子银行业务管理办法》第八章第九十二条

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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,给予责任人“一定期间内不计发绩效工资”的经济处罚,交由()执行。

A. 人力资源部

B. 稽核审计部

C. 计划财务部

D. 办公室

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8c40-c039-62ee46700004.html
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信用卡有效期最长不超过()年,卡片到期后其账户下尚未结清的债权债务关系仍然有效。

A. 3

B. 5

C. 10

D. 20

解析:四川省农村信用社兴川信用卡章程(试行)第四章第十八条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee46700014.html
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以下不属于法人机构电子银行业务管理职责的是()。

A. 负责贯彻落实上级部门制定的各项规章制度。

B. 负责辖内电子银行产品的对外营销宣传和对内的业务培训。

C. 负责辖内电子银行业务操作风险的防范与控制等。

D. 负责辖内电子银行产品的统一研发、测试及上线工作。

解析:川信联发〔2016〕22号《四川省农村信用社电子银行业务管理暂行办法》第二卷第八条

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仅与企业存在下列哪些关系的,不构成集团及关联客户

A. 仅受国家控制而不存在其他关联方关系的企业

B. 与该企业发生日常往来的资金提供者、公用事业部门、政府部门和机构

C. 与该企业发生大量交易而存在经济依存关系的单个客户、供应商、特许商、经销商或代理商

解析:《关于进一步规范集团及关联客户管理的通知》附件第(三)条

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在建建筑物、在建船舶(航空器),以抵押人实际投入的成本扣除工程垫资(预收货款)及相关税费为基础确定。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-aea0-c039-62ee46700023.html
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《中华人民共和国商业银行法》规定,商业银行资本充足率不得低于( )。

A. 百分五

B. 百分之八

C. 百分之十

D. 百分之十五

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f108-c039-62ee4670000c.html
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单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入。该账户不得办理现金收付业务。( )

A. 正确

B. 错误

解析:人民币银行结算账户管理办法

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c198-c039-62ee46700012.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,泄漏或丢失信用卡打卡密钥、打制密码信封密钥的,给予责任人记大过至开除处分。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8858-c039-62ee46700003.html
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