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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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多选题
)
农村信用社对公司类客户进行信用等级评定,必须遵循以下原则( )。

A、独立性原则

B、真实性原则

C、审慎性原则

D、公开性原则

答案:ABC

2022年合规知识竞赛题库
根据《四川农信员工违规行为处理办法 (2021 年修订版)》,以下应从中或加重处理的情形有()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9e70-c039-62ee4670000f.html
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银行从业人员不得向监管人员( ),不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a3b0-c039-62ee46700003.html
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电子签名同时符合下列哪些条件的,视为可靠的电子签名()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee46700011.html
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信贷资产风险分类应遵循的原则不包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee46700018.html
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由于关联企业之间的经营状况、财务状况具有很大的(),债务链十分脆弱,加上关联企业贷款互保、联保现象普遍,一旦某个企业生产经营出现风险,就有可能影响到整个企业集团的贷款安全。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1268-c039-62ee46700025.html
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()业务应对交易对手开展评级授信。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-ae10-c039-62ee46700007.html
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受到开除以外处分的人员已改正错误,且未再发生违规违纪行为的,处分期满后,经考察符合解除处分条件的,应解除处分。留用察看处分解除期限为察看期满后( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-7ca0-c039-62ee4670001e.html
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客户经理收到借款人提交的放款申请资料时,应重点审核以下内容( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e8a8-c039-62ee46700012.html
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( )是指贷款人以购买借款人未到期商业票据的方式发放的贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d998-c039-62ee46700013.html
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银行业从业人员应当遵守( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a3b0-c039-62ee4670000b.html
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题目内容
(
多选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

农村信用社对公司类客户进行信用等级评定,必须遵循以下原则( )。

A、独立性原则

B、真实性原则

C、审慎性原则

D、公开性原则

答案:ABC

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
根据《四川农信员工违规行为处理办法 (2021 年修订版)》,以下应从中或加重处理的情形有()

A. 伪造、变造、隐匿、篡改、毁灭证据

B. 违规后逃匿

C. 弄虚作假

D. 已被处理的同类型违规行为再次发生

解析:川信联发(2021)66号《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》第一章第二节第十四条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9e70-c039-62ee4670000f.html
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银行从业人员不得向监管人员( ),不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。

A. 提供服务

B. 受贿

C. 行贿

D. 提供资料

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a3b0-c039-62ee46700003.html
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电子签名同时符合下列哪些条件的,视为可靠的电子签名()。

A. 电子签名制作数据用于电子签名时,属于电子签名人专有。

B. 签署时电子签名制作数据仅由电子签名人控制

C. 签署后对电子签名的任何改动能够被发现

D. 签署后对数据电文内容和形式的任何改动能够被发现

解析:《中华人民共和国电子签名法》第三章第十三条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-b1f8-c039-62ee46700011.html
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信贷资产风险分类应遵循的原则不包括()。

A. 效率优先性

B. 真实性原则

C. 及时性原则

D. 重要性原则

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee46700018.html
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由于关联企业之间的经营状况、财务状况具有很大的(),债务链十分脆弱,加上关联企业贷款互保、联保现象普遍,一旦某个企业生产经营出现风险,就有可能影响到整个企业集团的贷款安全。

A. 相关性和互补性

B. 不确定性

C. 同质性和关联性

D. 危险性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-1268-c039-62ee46700025.html
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()业务应对交易对手开展评级授信。

A. 存放同业

B. 拆放同业

C. 同业借款

D. 债券正回购

E. 债券借贷借入

解析:川信联发[2022]149号《四川农信资金业务操作规程(2022年版)》第二章第六条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-ae10-c039-62ee46700007.html
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受到开除以外处分的人员已改正错误,且未再发生违规违纪行为的,处分期满后,经考察符合解除处分条件的,应解除处分。留用察看处分解除期限为察看期满后( )。

A. 6个月

B. 12个月

C. 18个月

D. 24个月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-7ca0-c039-62ee4670001e.html
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客户经理收到借款人提交的放款申请资料时,应重点审核以下内容( )

A. 支用贷款资金用途应符合借款合同约定;

B. 借款人实际资金需求情况;

C. 支用申请书、贷款支付委托书等资料衔接性,要素填写完整性、有效性等;

D. 借款人、担保人未存在信用等级下降、生产经营发生重大变化等

E. 审批文件规定的放款前提条件

解析:《四川农信贷款发放与支付管理办法(2020年版)》(川信联发〔2020〕68号)第三章第十五条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e8a8-c039-62ee46700012.html
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( )是指贷款人以购买借款人未到期商业票据的方式发放的贷款。

A. 保证贷款

B. 抵押贷款

C. 质押贷款

D. 票据贴现

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d998-c039-62ee46700013.html
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银行业从业人员应当遵守( )。

A. 行业自律制度

B. 法律法规

C. 合规操作

D. 本单位规章制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a3b0-c039-62ee4670000b.html
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