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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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单选题
)
依据《四川省农村信用社流动资金贷款管理暂行办法》规定,流动资金贷款期限最长不得超过( )。

A、1年

B、2年

C、3年

D、4年

答案:C

2022年合规知识竞赛题库
员工贷款可以用于下列哪些用途
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-dcf0-c039-62ee46700004.html
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因借款人破产或其他原因无法收回的委托贷款,受托人可根据委托人的书面通知,不再履行委托代理协议书规定的责任和义务,停止计收手续费,等额冲销委托贷款和委托资金。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee46700011.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,受到经济处罚的工作人员,对处罚决定不服的,可在收到处罚决定之日起()个工作日内,向作出处罚决定的部门申请复审。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8c40-c039-62ee46700008.html
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借款人或其法定代表人涉及重大案件,对借款人的正常经营活动造成重大影响,并直接影响贷款偿还的信贷资产至少应该划分为()类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee4670000d.html
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以下描述,对案发网点流程制约及监督管理岗位不履行或未有效履行职责、或知情不报的间接责任人员的问责,正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-96a0-c039-62ee46700018.html
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当事人一方因第三人的原因造成违约的,可以不向对方承担违约责任( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e938-c039-62ee46700008.html
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向客户推荐产品或提供服务时,银行业从业人员应当根据监管规定要求,对所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及( )等进行充分的提示。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a3b0-c039-62ee46700010.html
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《四川省农村信用社员工职业操守》中所称员工是指()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a3b0-c039-62ee46700005.html
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商业银行应当在法人和集团层面建立与其业务规模、性质和复杂程度相适应的流动性风险管理体系。
流动性风险管理体系应当包括以下基本要素()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-dcf0-c039-62ee4670000c.html
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法人金融机构洗钱风险自评估包括以下几项()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c968-c039-62ee4670000f.html
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

依据《四川省农村信用社流动资金贷款管理暂行办法》规定,流动资金贷款期限最长不得超过( )。

A、1年

B、2年

C、3年

D、4年

答案:C

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
员工贷款可以用于下列哪些用途

A. 个人及其家庭住房装修

B. 购买耐用消费品

C. 旅游

D. 股权投资

解析:《四川农信员工贷款管理办法》第二章第六条

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因借款人破产或其他原因无法收回的委托贷款,受托人可根据委托人的书面通知,不再履行委托代理协议书规定的责任和义务,停止计收手续费,等额冲销委托贷款和委托资金。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee46700011.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,受到经济处罚的工作人员,对处罚决定不服的,可在收到处罚决定之日起()个工作日内,向作出处罚决定的部门申请复审。

A. 5

B. 15

C. 30

D. 60

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8c40-c039-62ee46700008.html
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借款人或其法定代表人涉及重大案件,对借款人的正常经营活动造成重大影响,并直接影响贷款偿还的信贷资产至少应该划分为()类。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 可疑

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee4670000d.html
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以下描述,对案发网点流程制约及监督管理岗位不履行或未有效履行职责、或知情不报的间接责任人员的问责,正确的是( )。

A. 涉案金额50万元以下的,视情节轻重,给予记过至留用察看处分

B. 涉案金额100万元以下的,视情节轻重,给予记过至留用察看处分

C. 涉案金额在100万元以上至1000万元以下的,视情节轻重,给予记过至留用察看处分

D. 发生重大、恶性案件的,视情节轻重,给予记大过至解除劳动合同(开除)处分

解析:《四川农信涉刑案件管理办法》等

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当事人一方因第三人的原因造成违约的,可以不向对方承担违约责任( )。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e938-c039-62ee46700008.html
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向客户推荐产品或提供服务时,银行业从业人员应当根据监管规定要求,对所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及( )等进行充分的提示。

A. 市场利率

B. 市场风险

C. 贷款利率

D. 支用方式

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a3b0-c039-62ee46700010.html
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《四川省农村信用社员工职业操守》中所称员工是指()。

A. 与信用社签订劳动合同的在岗人员

B. 董(理)事会成员、监事会成员及其他管理人员

C. 信用社聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员

D. 以上都应遵守

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商业银行应当在法人和集团层面建立与其业务规模、性质和复杂程度相适应的流动性风险管理体系。
流动性风险管理体系应当包括以下基本要素()

A. 有效的流动性风险管理治理结构;

B. 完善的流动性风险管理策略、政策和程序;

C. 有效的流动性风险识别、计量、监测和控制

D. 完备的管理信息系统。

解析:商业银行流动性风险管理办法第二章第六条

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法人金融机构洗钱风险自评估包括以下几项()。

A. 洗钱风险评估

B. 固有风险评估

C. 控制措施有效性评估

D. 剩余风险评估

解析:《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》(银反洗发〔2021〕1号)

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