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农村信用社信贷业务根据审批意见和客户签订的合同文本,与客户协商落实用款条件,其用款条件包括:( )

A、客户已按照有关法律法规规定,办妥与信贷业务有关的批准、登记、交付及其他法定手续

B、未按规定确定贷款受托对象

C、设有担保的,担保合同或其他担保方式已落实,并登记生效

D、客户没有发生双方约定的任一违约事项

E、其他约定条件已经满足

答案:ACDE

2022年合规知识竞赛题库
实行了柜员制的银行业机构网点,操作人员可以办理本人业务。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a3b0-c039-62ee46700023.html
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以下关于担保物权中人保和物保并存时担保权的实行规则,下面说法正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-aa28-c039-62ee4670000d.html
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行社对单个关联法人或非法人组织所在集团客户的合计授信余额不得超过本行社上季末资本净额的()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a640-c039-62ee4670000e.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,一人在同一违规行为中承担多种责任的, 处理规定累加处理。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8088-c039-62ee4670000a.html
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借款人已不得不通过出售、变卖主要的生产、经营性固定资产来维持生产经营,或者通过拍卖抵押品、履行保证责任等途径筹集还款资金的信贷资产至少应该划分为()类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee46700006.html
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根据《金融企业不良资产批量转让管理办法》的规定,金融企业批量转让不良资产的范围包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-96a0-c039-62ee46700009.html
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调查报告中默认的数字单位为元
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee46700024.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》第二百八十七条的规定,隐瞒合规问题、隐患,以及不按规定报告合规风险事项的给予责任人的处罚不包括( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8470-c039-62ee46700018.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,调查期间,未经调查部门同意,被调查人所属单位不得批准其()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8858-c039-62ee4670001e.html
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应依据()的原则,设计数据库系统与文件系统的用户鉴别和访问控制策略,并对各类系统用户设计其工作必需的最小访问权限?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-bdb0-c039-62ee4670001a.html
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多选题
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2022年合规知识竞赛题库

农村信用社信贷业务根据审批意见和客户签订的合同文本,与客户协商落实用款条件,其用款条件包括:( )

A、客户已按照有关法律法规规定,办妥与信贷业务有关的批准、登记、交付及其他法定手续

B、未按规定确定贷款受托对象

C、设有担保的,担保合同或其他担保方式已落实,并登记生效

D、客户没有发生双方约定的任一违约事项

E、其他约定条件已经满足

答案:ACDE

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相关题目
实行了柜员制的银行业机构网点,操作人员可以办理本人业务。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-a3b0-c039-62ee46700023.html
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以下关于担保物权中人保和物保并存时担保权的实行规则,下面说法正确的是()。

A. 被担保的债权既有物的担保又有人的担保的,债务人不履行到期债务或者发生当事人的约定实现担保物权的情形,债权人应当按照约定实现债权

B. 没有约定或者约定不明确,债务人自己提供物的担保的,债权人应当先就该物的担保实现债权

C. 第三人提供物的担保的,债权人可以就物的担保实现债权,也可以请求保证人承担保证责任

D. 提供担保的第三人承担担保责任后,有权向债务人追偿

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行社对单个关联法人或非法人组织所在集团客户的合计授信余额不得超过本行社上季末资本净额的()。

A. 0.1

B. 0.15

C. 0.2

D. 0.5

解析:《四川农信关联交易管理办法》第四十七条

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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,一人在同一违规行为中承担多种责任的, 处理规定累加处理。( )

A. 正确

B. 错误

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借款人已不得不通过出售、变卖主要的生产、经营性固定资产来维持生产经营,或者通过拍卖抵押品、履行保证责任等途径筹集还款资金的信贷资产至少应该划分为()类。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 可疑

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根据《金融企业不良资产批量转让管理办法》的规定,金融企业批量转让不良资产的范围包括( )。

A. 正常、关注类的贷款

B. 次级、可疑、损失类的贷款

C. 已核销的账销案存资产

D. 抵债资产

E. 其他不良资产

解析:金融企业不良资产批量转让管理办法(财金〔2012〕6号)

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调查报告中默认的数字单位为元

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-2649-0e80-c039-62ee46700024.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》第二百八十七条的规定,隐瞒合规问题、隐患,以及不按规定报告合规风险事项的给予责任人的处罚不包括( )

A. 1000-5000元罚款或通报批评;

B. 情节严重的,给予1-3个月不计发绩效工资的经济处罚

C. 造成严重后果的,给予警告至撤职处分。

D. 1000-5000元罚款或1-3个月不计发绩效工资的经济处罚;

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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,调查期间,未经调查部门同意,被调查人所属单位不得批准其()。

A. 调动

B. 外出

C. 提拔

D. 奖励

E. 调离

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8858-c039-62ee4670001e.html
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应依据()的原则,设计数据库系统与文件系统的用户鉴别和访问控制策略,并对各类系统用户设计其工作必需的最小访问权限?

A. 业务必需

B. 最小权限

C. 最大权限

D. 职责分离

解析:JRT 0223-2021 金融数据安全数据生命周期安全规范 9.2.1

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