APP下载

首页

比武竞赛

2022年合规知识竞赛题库

搜索

2022年合规知识竞赛题库

题目内容

(

判断题

)

农村信用社应按照“审贷分离、贷放分控”的原则。( )

A、正确

B、错误

答案：A

2022年合规知识竞赛题库

贷款出现风险或逾期后，在经济上升时期一般处理较为（），借款人和保证人同时出事的概率（），但是在目前这种状况下，双方一起出事的概率明显（），那么借款人一方出事后将贷款转到保证人处的难度不断加大，情况很难在短时间得到处理。

点击查看题目

合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还的，应当加倍补偿。（）

点击查看题目

在信贷业务中，采信外部抵质押物评估结论，且抵质押物价值超过同类型、同时期、同地段抵质押物市场公允价值（）及以上，属于显著高估抵质押物价值的情形。

点击查看题目

城市房地产抵押合同签订后，土地上新增的房屋不属于抵押物。（）

点击查看题目

单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入。该账户不得办理现金收付业务。（）

点击查看题目

信贷业务档案保管期限，属于一般大中型建设项目的，保管期限为（）年。

点击查看题目

（）是审计部门对审计中发现的违规失职行为有关责任人员向相关部门提出处理建议的专门文件。

点击查看题目

以下物品中可以携带进入现金区的不包括（）。

点击查看题目

以下哪几项属于业务部门洗钱风险管理职责（）。

点击查看题目

根据《四川农信员工违规行为处理办法（2021年修订版）》，管理责任人是指在其职责范围内，对负责管理的工作不履行或不正确履行职责，对违规行为或后果负有管理责任的人员。主要包括四川农信（）。

题目内容

(

判断题

)

手机预览

2022年合规知识竞赛题库

农村信用社应按照“审贷分离、贷放分控”的原则。( )

A、正确

B、错误

答案：A

相关题目

A. 容易

B. 较小

C. 增加

D. 困难

点击查看答案

合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还的，应当加倍补偿。（）

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

A. 0.2

B. 0.3

C. 0.4

D. 0.5

解析：《四川农信信贷业务十条禁令》附件第八条

点击查看答案

城市房地产抵押合同签订后，土地上新增的房屋不属于抵押物。（）

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入。该账户不得办理现金收付业务。（）

A. 正确

B. 错误

解析：人民币银行结算账户管理办法

点击查看答案

信贷业务档案保管期限，属于一般大中型建设项目的，保管期限为（）年。

A. 3

B. 5

C. 15

D. 永久

点击查看答案

（）是审计部门对审计中发现的违规失职行为有关责任人员向相关部门提出处理建议的专门文件。

A. 审计报告

B. 审计意见书

C. 审计建议函

D. 审计发现问题移交书

解析：《四川省农村信用社审计实务准则》第4号、5号（川信联发〔2015〕159号）

点击查看答案

以下物品中可以携带进入现金区的不包括（）。

A. 档案柜钥匙

B. 非工作用包

C. 办公耗材

D. 经营档案

点击查看答案

以下哪几项属于业务部门洗钱风险管理职责（）。

A. 识别、评估、监测本业务条线的洗钱风险，及时向反洗钱管理部门报告；

B. 建立相应的工作机制，将洗钱风险管理嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作；

C. 制定起草洗钱风险管理政策和程序；

D. 开展或配合开展客户身份识别和客户洗钱风险分类管理，采取针对性的风险应对措施。

解析：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号）

点击查看答案

A. 审计人员

B. 各级部门负责人（含正职、副职和助理）

C. 支行及网点负责人（含正职、副职和助理）

D. 业务主管

解析：川信联发（2021）66号《四川农信员工违规行为处理办法（2021年修订版）》第一章第十七条

点击查看答案

类似热门题库

营运分公司党支部书记比武机考试题

2024年纪检巡察“廉洁•清风杯”知识竞赛题库