A、关注
B、次级
C、可疑
D、损失
答案:A
A、关注
B、次级
C、可疑
D、损失
答案:A
A. 在开发企业预售楼宇未竣工前,设置商品房预售款监控账户,以保证专款专用
B. 及时了解开发项目的工程进度,防止烂尾工程
C. 定期考察开发企业的经营及财务状况,了解企业担保责任的履行能力
D. 检查对项目发放的个人住房贷款/商业用房是否超过按揭总规模
E. 了解借款人的入住情况及住房/商业用房的使用情况等
A. 1
B. 3
C. 6
D. 12
A. 调低贷款额度
B. 限制后续提款
C. 调整还款计划
D. 提高监测频率
E. 转交线下调查核实及风险处置
解析:川信联办(2021)391号《“蜀信e·贷”贷后管理操作规程》第四章第十一条
A. 审计组应在审计实施期间,建立内部定期沟通制度,组织交流并协调审计进度。
B. 对重大审计发现,审计人员应及时向主查人、组长汇报,并视情况逐级向审计部门及单位负责人报告。
C. 审计实施期间,为加强问题整改,有效防控风险,审计组可根据审计发现的性质、后果及风险情况,对有关问题作出现场处理,发送相应的《审计现场整改通知书》。
D. 审计组与被审计单位(人)进行审计沟通时,应遵守保密要求,注意沟通级次和人员要求。
E. 对于涉嫌违法或重大违规的事项要把握尺度,不得轻易透露查证方法和关键证据。
解析:《四川省农村信用社审计实务准则》第3号(川信联发〔2015〕156号)
A. 申请人死亡
B. 丧失民事行为能力
C. 失去稳定收入来源
D. 发生不良贷款
E. 超出自身还款能力的担保
A. 识别、评估、监测本业务条线的洗钱风险,及时向反洗钱管理部门报告;
B. 建立相应的工作机制,将洗钱风险管理嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作;
C. 制定起草洗钱风险管理政策和程序;
D. 开展或配合开展客户身份识别和客户洗钱风险分类管理,采取针对性的风险应对措施。
解析:《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发〔2018〕19号)
A. 正确
B. 错误
A. 最终责任
B. 监督责任
C. 实施责任
D. 直接责任
E. 管理责任
解析:《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发〔2018〕19号)
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误