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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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单选题
)
个人生产经营贷款的日常检查。每()个月检查一次。重点检查监督信贷资金使用情况,借款人生产、经营和财务状况是否正常。

A、1

B、3

C、6

D、12

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料,足以伪造可进行交易的信用卡,或者足以使他人以信用卡名义进行交易,涉及信用卡()张以上的,应当认定为刑法第一百七十七条之第一款规定的“数量巨大”。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a640-c039-62ee4670001d.html
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下列关于请款的说法有误的一项是
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-aa28-c039-62ee4670001e.html
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下列不能进行错账控制的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-aa28-c039-62ee4670001d.html
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尽管借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在可能对偿还产生不利影响的因素的信贷资产可划为()类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee4670001d.html
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关于贷调的说法,错误的是
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《四川省农村信用社十条禁令》规定,账外经营是指( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-9be0-c039-62ee4670001b.html
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以零钞形式的人民币支付中国境内的债务时,债权单位可以拒收。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-7ca0-c039-62ee46700001.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,被责令辞职人如对组织决定不服,可在接到责令辞职通知后()日内,向作出决定的机构提出书面申诉。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8c40-c039-62ee4670001a.html
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国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构董事和高级管理人员的任职资格变动,银行业监督管理机构应自收到申请文件之日起(      )个月内做出是否批准的书面决定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f4f0-c039-62ee4670000d.html
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借款人或其法定代表人涉及重大案件,对借款人的正常经营活动造成重大影响,并直接影响贷款偿还的信贷资产至少应该划分为()类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee4670000d.html
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题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

个人生产经营贷款的日常检查。每()个月检查一次。重点检查监督信贷资金使用情况,借款人生产、经营和财务状况是否正常。

A、1

B、3

C、6

D、12

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料,足以伪造可进行交易的信用卡,或者足以使他人以信用卡名义进行交易,涉及信用卡()张以上的,应当认定为刑法第一百七十七条之第一款规定的“数量巨大”。

A. 3

B. 5

C. 10

D. 20

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下列关于请款的说法有误的一项是

A. 对于借记卡取现金额大于记账金额的请款时限为原交易日后30天内

B. 对于信用卡异常冲正交易的请款时限为原交易日后60天内

C. 对于贷记调整或退货失误的请款时限为贷记调整或退货交易日后20天内

D. 请款成功后,资金已清算到我行,我行将不再存在资金风险

解析:《银联卡业务运作规章》第四卷差错争议业务规则第三章综合运用

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下列不能进行错账控制的是:

A. 柜面通业务

B. 农信银业务

C. 银联业务

D. 行内业务

解析:川信联发〔2016〕187号第五章第六十三条

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尽管借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在可能对偿还产生不利影响的因素的信贷资产可划为()类。

A. 正常

B. 关注

C. 可疑

D. 损失

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-a6d0-c039-62ee4670001d.html
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关于贷调的说法,错误的是

A. 每笔交易可以多次贷记调整

B. 需在原始交易日180天内提交

C. 贷调失误,可以请款追索

D. 贷调金额需小于或等于原交易金额

解析:《银联卡业务运作规章》第四卷差错争议业务规则第三章第4节

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《四川省农村信用社十条禁令》规定,账外经营是指( )

A. 乱用会计科目

B. 将表内资产移动表外

C. 以牟利为目的,在经营存款、贷款等金融业务过程中,违反国家法律规定,不真实记录和全面反映业务活动和财务状况,采取吸收存款、发放贷款不入法定会计账册等方式,违法从事经营的行为。

D. 违规核销贷款

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以零钞形式的人民币支付中国境内的债务时,债权单位可以拒收。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-7ca0-c039-62ee46700001.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,被责令辞职人如对组织决定不服,可在接到责令辞职通知后()日内,向作出决定的机构提出书面申诉。

A. 3

B. 5

C. 15

D. 30

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8c40-c039-62ee4670001a.html
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国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构董事和高级管理人员的任职资格变动,银行业监督管理机构应自收到申请文件之日起(      )个月内做出是否批准的书面决定。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 6

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-f4f0-c039-62ee4670000d.html
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借款人或其法定代表人涉及重大案件,对借款人的正常经营活动造成重大影响,并直接影响贷款偿还的信贷资产至少应该划分为()类。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 可疑

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee4670000d.html
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