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2022年合规知识竞赛题库
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2022年合规知识竞赛题库
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单选题
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个人生产经营贷款的日常检查。每()个月检查一次。

A、1

B、3

C、6

D、12

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
农村信用社信贷业务授权、转授权因发生下列情况之一的可以终止。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d1c8-c039-62ee46700001.html
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单位存款人可以在基本存款账户开户行所在的营业网点再开立一个一般存款账户。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c198-c039-62ee4670000f.html
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依据《四川省农村信用社城镇个人信用等级评定暂行办法》规定,个人涉嫌犯罪或正受到法律处罚、司法调查的,信用评分扣60分,信用等级下调至C级,取消其以后()年内参加信用等级评定的资格。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee46700001.html
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行社应每()年至少一次对业务连续性管理体系的完整性、合理性、有效性进行自评估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9e70-c039-62ee46700000.html
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根据《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,间接责任人包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9e70-c039-62ee46700020.html
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借款人提前偿还借款的,除当事人另有约定的以外,应当按照( )计算利息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e938-c039-62ee4670000c.html
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当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到( )元(含)以上时,应当要求个人在7日内提供有效身份证件并登记相关信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c198-c039-62ee46700019.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的第三十五条规定,给予责任人3至6个月不计发绩效工资的经济处罚;情节严重的,给予警告至开除(解除劳动合同)处分的违规行为是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8088-c039-62ee4670001a.html
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依据农户信用评定标准,对借款人素质较高,社会信誉好,无不良信用记录;生产经营、劳务活动状况较佳,收入水平较高,偿贷能力和意愿强;发展前景较好的农户可评为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee4670000f.html
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下列对贷款的种类表述正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d998-c039-62ee4670000b.html
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2022年合规知识竞赛题库
题目内容
(
单选题
)
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2022年合规知识竞赛题库

个人生产经营贷款的日常检查。每()个月检查一次。

A、1

B、3

C、6

D、12

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
农村信用社信贷业务授权、转授权因发生下列情况之一的可以终止。()

A. 授权、转授权期限届满

B. 授权金额超限

C. 受权人、转受权人代表的机构被撤销

D. 受权人、转受权人被解除或辞去职务

E. 县级联社认为需要终止的其他情况

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单位存款人可以在基本存款账户开户行所在的营业网点再开立一个一般存款账户。( )

A. 正确

B. 错误

解析:人民币银行结算账户管理办法

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依据《四川省农村信用社城镇个人信用等级评定暂行办法》规定,个人涉嫌犯罪或正受到法律处罚、司法调查的,信用评分扣60分,信用等级下调至C级,取消其以后()年内参加信用等级评定的资格。

A. 一

B. 二

C. 三

D. 五

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee46700001.html
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行社应每()年至少一次对业务连续性管理体系的完整性、合理性、有效性进行自评估。

A. 一年

B. 二年

C. 三年

D. 五年

解析:《四川农信业务连续性管理指引(2019版)》第五十九条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9e70-c039-62ee46700000.html
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根据《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,间接责任人包括( )。

A. 管理责任人

B. 领导责任人

C. 监督责任人

D. 次要责任人

解析:川信联发(2021)66号《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》第一章第十五条

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借款人提前偿还借款的,除当事人另有约定的以外,应当按照( )计算利息。

A. 实际借款期间

B. 约定借款期间

C. 实际借款期间与约定借款期间的中值

D. 实际借款期间加一半提前期间

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e938-c039-62ee4670000c.html
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当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到( )元(含)以上时,应当要求个人在7日内提供有效身份证件并登记相关信息。

A. 1万

B. 5万

C. 10万

D. 20万

解析:中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知(银发〔2018〕16号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c198-c039-62ee46700019.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的第三十五条规定,给予责任人3至6个月不计发绩效工资的经济处罚;情节严重的,给予警告至开除(解除劳动合同)处分的违规行为是( )。

A. 在业务经营中虚收贷款本息、虚增收入等弄虚作假的;

B. 擅自动用信贷、基建等资金或者财产进行投资活动的,

C. 故意上报假账、假表、假数据或以其他方式提供虚假会计报表或隐瞒重要事实会计报告的;

D. 违反规定进行职务消费或者职务消费中奢侈浪费的;

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依据农户信用评定标准,对借款人素质较高,社会信誉好,无不良信用记录;生产经营、劳务活动状况较佳,收入水平较高,偿贷能力和意愿强;发展前景较好的农户可评为()。

A. 优秀

B. 较好

C. 一般

D. 淘汰

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-b288-c039-62ee4670000f.html
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下列对贷款的种类表述正确的是( )。

A. 信用贷款是指以银行信誉发放的贷款

B. 担保贷款分为保证贷款、抵押贷款和质押贷款

C. 保证贷款是以人作担保,抵押贷款和质押贷款是以物作为担保

D. 票据贴现是指贷款人以购买借款人未到期商业票据的方式发放的贷款

E. 按照发放贷款时有无担保品,贷款可以分为信用贷款、担保贷款和票据贴现

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