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2022年合规知识竞赛题库
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单选题
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依据《四川省农村信用社个人住房商业用房贷款暂行办法》规定,在农村信用社取得房屋他项权证之前,由售房人为借款人提供阶段性担保,售房人须在贷款人处开立保证金专户并按不低于贷款金额的()存入保证金。

A、3%

B、5%

C、8%

D、10%

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
批量转让不良资产,原则上采取一次性付款方式,确需采取分期付款方式的,应将付款期限和次数等条件作为确定转让对象和价格的因素,首次支付比例不低于全部价款的()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-96a0-c039-62ee4670000b.html
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《商业银行法》规定,在中华人民共和国境内的分支机构,应按行政区划设立。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ed20-c039-62ee4670001b.html
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以自有或同业资金投资非标资产的,行社资产规模应在()亿元以上。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d908-c039-62ee4670000b.html
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一家担保公司在一家法人机构的在保业务余额占该法人机构信贷业务总额的比例不得超过( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d138-c039-62ee46700022.html
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客户信用等级在( )以下的,需按出票金额的100%交存保证金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee46700016.html
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使用网内汇兑或跨行汇兑交易办理业务时,以下哪些情况是不需要复核的?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c580-c039-62ee46700010.html
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市县法人机构领导人员应当具有()年以上金融工作经历
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d138-c039-62ee46700013.html
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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,预计贷款损失率在30%—90%之间的信贷资产至少应该划分为()类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee4670000f.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,因经济处罚或纪律处分所收缴的款项,由收到的单位纳入财务管理,其中市县法人机构作()处理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8c40-c039-62ee46700007.html
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行社风险管理部门在信息科技风险管理方面应履行哪些方面职责()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee4670001b.html
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题目内容
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单选题
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2022年合规知识竞赛题库

依据《四川省农村信用社个人住房商业用房贷款暂行办法》规定,在农村信用社取得房屋他项权证之前,由售房人为借款人提供阶段性担保,售房人须在贷款人处开立保证金专户并按不低于贷款金额的()存入保证金。

A、3%

B、5%

C、8%

D、10%

答案:B

2022年合规知识竞赛题库
相关题目
批量转让不良资产,原则上采取一次性付款方式,确需采取分期付款方式的,应将付款期限和次数等条件作为确定转让对象和价格的因素,首次支付比例不低于全部价款的()。

A. 0.1

B. 0.2

C. 0.3

D. 0.4

E. 0.5

解析:金融企业不良资产批量转让管理办法(财金〔2012〕6号)

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《商业银行法》规定,在中华人民共和国境内的分支机构,应按行政区划设立。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-ed20-c039-62ee4670001b.html
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以自有或同业资金投资非标资产的,行社资产规模应在()亿元以上。

A. 100(含)

B. 200(含)

C. 500(含)

D. 1000(含)

解析:银监合〔2014〕11号《关于加强农村中心金融机构非标准化债权资产投资业务监管事项的通知》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d908-c039-62ee4670000b.html
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一家担保公司在一家法人机构的在保业务余额占该法人机构信贷业务总额的比例不得超过( )

A. 5%

B. 10%

C. 15%

D. 20%

解析:川信联发(2017)144号《四川农信融资性担保公司业务合作管理办法(修订版)》第十一条第(四)款

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客户信用等级在( )以下的,需按出票金额的100%交存保证金。

A. BBB级

B. AA级

C. AAA级

D. AA

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d5b0-c039-62ee46700016.html
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使用网内汇兑或跨行汇兑交易办理业务时,以下哪些情况是不需要复核的?( )

A. 网内汇兑,个人客户线上填单的

B. 跨行汇兑到账时效为实时的

C. 付款人为单位客户或内部账

D. 到账时效为普通/次日,付款人为个人客户且提供线下原始凭证的

解析:四川农信智能柜台业务操作手册

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-c580-c039-62ee46700010.html
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市县法人机构领导人员应当具有()年以上金融工作经历

A. 3

B. 5

C. 6

D. 8

解析:《四川省农村信用社联合社市县法人机构领导人员管理办法(试行)》(川信联委发〔2017〕12号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d138-c039-62ee46700013.html
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依据《四川省农村信用社信贷资产风险分类管理办法》规定,预计贷款损失率在30%—90%之间的信贷资产至少应该划分为()类。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 可疑

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-c610-c039-62ee4670000f.html
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根据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的规定,因经济处罚或纪律处分所收缴的款项,由收到的单位纳入财务管理,其中市县法人机构作()处理。

A. 营业外收入

B. 意外所得

C. 经营收入

D. 罚没所得

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-259d-8c40-c039-62ee46700007.html
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行社风险管理部门在信息科技风险管理方面应履行哪些方面职责()。

A. 信息科技突发事件应急响应小组的成员之一

B. 负责协调制定有关信息科技风险管理策略,尤其是在涉及信息安全、业务连续性计划和合规性风险等方面

C. 为业务部门和信息科技部门提供建议及相关合规性信息

D. 实施持续信息科技风险评估

解析:《四川农信信息科技风险管理指引(2019版)》第十三条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee4670001b.html
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