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2022年合规知识竞赛题库
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经办社在贷后管理中如发现借款人存在下列表明不能履行借款合同的行为,应停止向其发放尚未支用的贷款额度()。

A、转移个人资产,以逃避债务

B、卷入或即将卷入重大的诉讼或仲裁程序及其它法律纠纷

C、个人信用等级下降

D、未履行农村信用社或其他银行的债务

E、借款人及家庭发生足以影响贷款安全的重大变化,未及时通知经办社的

答案:ABCDE

2022年合规知识竞赛题库
根据《金融企业不良资产批量转让管理办法》的规定,金融企业批量转让不良资产的范围包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-96a0-c039-62ee46700009.html
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个人生产经营贷款的贷款额度,根据借款人的()等因素确定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee46700004.html
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案件风险排查包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-9a88-c039-62ee46700006.html
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对评定对象主体的合法性、资料的完整性以及评级报告结论的合理性审核部门是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700019.html
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自然人申请信贷业务应当具备以下基本条件:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-d908-c039-62ee4670000f.html
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非系统性重要银行资本充足率监管要求包括:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a258-c039-62ee46700017.html
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银行业金融机构数据治理应当遵循的基本原则是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e4c0-c039-62ee46700008.html
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中国人民银行根据需要,可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起(     )日内予以回复。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-fcc0-c039-62ee46700017.html
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在设立银行业金融机构时,以下哪些选项在反洗钱和反恐怖融资审查条件之列:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee46700001.html
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票据贴现的贴现期限最长不得超过( ),贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d998-c039-62ee46700016.html
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多选题
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2022年合规知识竞赛题库

经办社在贷后管理中如发现借款人存在下列表明不能履行借款合同的行为,应停止向其发放尚未支用的贷款额度()。

A、转移个人资产,以逃避债务

B、卷入或即将卷入重大的诉讼或仲裁程序及其它法律纠纷

C、个人信用等级下降

D、未履行农村信用社或其他银行的债务

E、借款人及家庭发生足以影响贷款安全的重大变化,未及时通知经办社的

答案:ABCDE

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相关题目
根据《金融企业不良资产批量转让管理办法》的规定,金融企业批量转让不良资产的范围包括( )。

A. 正常、关注类的贷款

B. 次级、可疑、损失类的贷款

C. 已核销的账销案存资产

D. 抵债资产

E. 其他不良资产

解析:金融企业不良资产批量转让管理办法(财金〔2012〕6号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-96a0-c039-62ee46700009.html
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个人生产经营贷款的贷款额度,根据借款人的()等因素确定。

A. 还款能力

B. 提供担保情况

C. 生产经营规模

D. 使用农村信用社金融产品的种类

E. 在农村信用社的结算比例

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-9b18-c039-62ee46700004.html
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案件风险排查包括( )。

A. 全面排查

B. 专项排查

C. 日常排查

D. 重点排查

解析:《四川农信涉刑案件管理办法》等

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对评定对象主体的合法性、资料的完整性以及评级报告结论的合理性审核部门是()。

A. 公司客户部

B. 计划财务部

C. 授信评审部

D. 风险管理部

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-e168-c039-62ee46700019.html
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自然人申请信贷业务应当具备以下基本条件:

A. 具有完全民事行为能力,且持有合法有效身份证明

B. 有固定住所,有稳定的工作或固定的经营场所

C. 信用状况良好,无重大不良信用记录,重组贷款按照省联社重组贷款管理规定执行

D. 收入来源稳定,具备按期偿还贷款本息的能力

E. 在四川农信开立个人结算账户,自愿接受各行社结算监督

解析:川信联发(2020)73号《四川农信信贷基本制度(2021年修订版)》第二章第十三条

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非系统性重要银行资本充足率监管要求包括:

A. 最低资本要求

B. 储备资本要求

C. 逆周期资本要求

D. 附加资本要求

解析:中国银行业监督管理委员会令〔2012〕1号《商业银行资本管理办法(试行)》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-a258-c039-62ee46700017.html
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银行业金融机构数据治理应当遵循的基本原则是()。

A. 统一性原则

B. 全覆盖原则

C. 匹配性原则

D. 持续性原则

E. 有效性原则

解析:《银行业金融机构数据治理指引》(银保监发〔2018〕22号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-e4c0-c039-62ee46700008.html
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中国人民银行根据需要,可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起(     )日内予以回复。

A. 7   

B. 30

C. 60

D. 180

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-fcc0-c039-62ee46700017.html
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在设立银行业金融机构时,以下哪些选项在反洗钱和反恐怖融资审查条件之列:

A. 投资资金来源合法

B. 拨备覆盖率不高于150%

C. 建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度

D. 信息系统建设满足反洗钱和反恐怖融资要求

解析:银保监会《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》(2019年1号令)第三章第三十八条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-26e6-cd50-c039-62ee46700001.html
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票据贴现的贴现期限最长不得超过( ),贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。

A. 3个月

B. 6个月

C. 1年

D. 2年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd59-24ee-d998-c039-62ee46700016.html
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