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山西省农村信用社柜面业务题库
2,400
多选题

( )属于可疑支付交易的情形。

A
短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出
B
个人银行结算账户短期内累计50万元以上的现金收付
C
资金收付流向与企业经营范围明显不符
D
资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符

答案解析

正确答案:ACD

解析:

的答案是ACD。解析如下: A. 短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出:这是可疑支付交易的情形之一。在短期内,频繁进行资金的分散转入和集中转出,或者集中转入和分散转出,可能涉及到洗钱等非法行为。 B. 个人银行结算账户短期内累计50万元以上的现金收付:这不是可疑支付交易的情形,因为个人银行结算账户短期内累计50万元以上的现金收付可能是正常的资金流动。 C. 资金收付流向与企业经营范围明显不符:这是可疑支付交易的情形之一。如果企业的资金收付流向与其经营范围明显不符,可能存在非法活动。 D. 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符:这也是可疑支付交易的情形之一。如果企业的资金收付频率和金额与其经营规模明显不符,可能涉及到非法行为。
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