答案：A
答案：A
A. 客户尽职调查
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
解析：金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。 A.客户尽职调查 B.大额和可疑交易报告 C.可疑交易的分析 D.与司法机关全面合作 答案:A 答案解析：金融机构与客户建立业务关系时，首先应进行客户尽职调查。这是金融机构的一项重要职责，旨在了解客户的身份、背景和业务目的，以评估客户是否合规和可信。客户尽职调查包括核实客户的身份和住址信息，了解客户的职业、业务背景和财务状况，评估客户的风险等级，并确保客户的交易和活动符合法律法规的要求。因此，答案A是正确的，金融机构首先应进行客户尽职调查。
A. 风险
B. 客户
C. VIP
D. 服务
解析：的答案是A。题目要求根据客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素进行划分，以确定风险等级。根据题目描述，这些因素都与风险直接相关，因此选项A表示风险是正确的答案。
A. 公司对资金的需求超过了公司的现金储备，从而需要借款
B. 未分配利润增加会印发借款需求
C. 借款目的主要是指借款用途
D. 一般来说，长期贷款用于长期融资
解析：借款需求是指公司由于各种原因造成了资金的短缺，即公司对资金的需求超过了公司的现金储备,从而需要借款。借款需求的原因可能是由于长期性资本支出以及季节性存货和应收账款增加等导致的现金短缺
解析：题目解析 题目中说开户行行长的放款监督核准视情况可转授。答案选择B，即错误。这是因为题目中提到的是行长的放款监督核准可以转授，而不是放款本身。放款的权限通常是由行长或经过行长核准的人员拥有，不可以随意转授给其他人。
A. 筹资风险
B. 利率风险
C. 表外业务风险
D. 声誉风险
解析：的答案是D，声誉风险。财务风险是指在财务活动中可能面临的各种风险。筹资风险是指融资成本上升、无法按时偿还债务等风险；利率风险是指利率的波动对财务状况和经营绩效的影响；表外业务风险是指在资产负债表之外进行的各种金融交易可能带来的风险。声誉风险不属于财务风险，它是指企业在经营过程中可能面临的声誉受损的风险。
A. 强化
B. 简化
C. 适当
D. 一定
解析：的答案是A。题目要求根据风险状况对高风险客户及业务关系采取何种风险控制措施。选项A表示强化风险控制措施，即加强对高风险客户及业务关系的风险管理，符合题目要求。选项B、C和D表示简化、适当和一定的风险控制措施，与题目要求不符，因此选项A是正确答案。
解析：集中采购可采取公开招标、邀请招标、竞争性谈判、单一来源谈判、询价、公开竞价等采购方式，采购方式的确定均不需审批。 答案解析：答案为B，错误。采购方式的确定需要经过相应的审批程序。在集中采购中，采购方式的选择应该符合相关的法律法规和采购管理规定，并经过相应的审批程序，以确保采购的公平、公正和合规性。具体的审批程序可能因组织或项目的不同而有所差异，但通常都需要经过上级机构或专门采购管理部门的批准。
解析：错误。重要单证纳入表外科目核算
