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从洗钱渠道进行划分,可分为利用合法渠道和利用非法渠道两类。

答案:A

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什么是重点可疑交易报告?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5bd6-3288-c039-62ee46700007.html
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对粮食收购资金贷款应根据客户实际收购进度与资金需求,采取( )的方式,既要防止信贷资金长期滞留账户,又要避免因业务累积造成的支付证明资料过多,影响支付工作效率。
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不良贷款形成后,我行对不良贷款处置化解的首选方式是( )。
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票据交换专用章主要用于( )。
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客户风险统计系统中,自然人客户代码一致其他信息冲突、自然人客户证件一致其他信息冲突中能够进行批量处理的指标为:()。
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6、纳入“十四五”规划102项国家重大工程或符合国家“十四五”现代综合交通运输体系发展规划方向的项目,由各省级交通运输主管部门根据有关规定建立项目清单,对项目清单中符合农村路网建设贷款范围的项目,贷款利率可适当下浮,按照“保本微利、适当优惠”的原则,5年期以上贷款利率可为5年期以上LPR减50BP。( )
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会计科目是按照经济内容与管理要求对会计要素的具体内容进行分类反映的类别名称。
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反洗钱监管的核心理念由“规则为本”转向“风险为本”转变,“风险为本”指什么?
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客户借款用途与客户主营业务密切相关,金额与实际需要相匹配,有强烈的还贷责任意识,能主动、如实披露经营管理和财务状况,这类客户信誉评价比较高。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5c73-4960-c039-62ee46700010.html
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我行网银USB Key视同( )保管,各机构应参照《中国农业发展银行重要空白凭证管理办法》有关要求,做好USB Key管理登记,严格执行出入库手续,纳入查库范围。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5a4b-6438-c039-62ee4670000c.html
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各条线题库练习题

从洗钱渠道进行划分,可分为利用合法渠道和利用非法渠道两类。

答案:A

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相关题目
什么是重点可疑交易报告?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5bd6-3288-c039-62ee46700007.html
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对粮食收购资金贷款应根据客户实际收购进度与资金需求,采取( )的方式,既要防止信贷资金长期滞留账户,又要避免因业务累积造成的支付证明资料过多,影响支付工作效率。

A. 勤放

B. 勤支

C. 勤收

D. 勤放、勤支

解析:对粮食收购资金贷款应根据客户实际收购进度与资金需求,采取( )的方式,既要防止信贷资金长期滞留账户,又要避免因业务累积造成的支付证明资料过多,影响支付工作效率。 A.勤放 B.勤支 C.勤收 D.勤放、勤支 答案: D 解析: 对粮食收购资金贷款,应采取"勤放、勤支"的方式。这意味着根据客户实际的收购进度和资金需求,及时放款并及时支出。这样可以避免信贷资金长期滞留在账户中,同时也可以避免支付证明资料过多,提高支付工作的效率。

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不良贷款形成后,我行对不良贷款处置化解的首选方式是( )。

A. 债权收回

B. 呆账核销

C. 差额核销

D. 现金清收

解析:题目解析 不良贷款形成后,银行常常通过现金清收的方式来处置化解不良贷款。选择答案D是因为现金清收是一种主动追收不良贷款的方式,通过追回逾期款项的现金来减少不良贷款。

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票据交换专用章主要用于( )。

A. A.签发银行本票

B. B.签发银行汇票

C. C.办理银行承兑汇票承兑、转贴现和再贴现的背书

D. D.提交同城票据交换的凭证及全国支票影像交换提出的支票

解析:票据交换专用章主要用于( )。 答案: D.提交同城票据交换的凭证及全国支票影像交换提出的支票 解析: 根据选项描述,选项D指出票据交换专用章主要用于提交同城票据交换的凭证及全国支票影像交换提出的支票。其他选项A、B、C没有涉及到票据交换的相关内容,因此不符合题目要求。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5a4b-6438-c039-62ee46700000.html
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客户风险统计系统中,自然人客户代码一致其他信息冲突、自然人客户证件一致其他信息冲突中能够进行批量处理的指标为:()。

A. 客户名称

B. 证件类型

C. 证件代码

D. 国别及地区

解析:客户风险统计系统中,自然人客户代码一致其他信息冲突、自然人客户证件一致其他信息冲突中能够进行批量处理的指标为:()。 A.客户名称 B.证件类型 C.证件代码 D.国别及地区 答案:ABCD 解析:根据题目描述,当自然人客户代码一致但其他信息冲突或自然人客户证件一致但其他信息冲突时,可以进行批量处理。这意味着需要比对的指标包括客户名称、证件类型、证件代码以及国别及地区,因此答案选项为ABCD。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5b05-b770-c039-62ee46700019.html
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6、纳入“十四五”规划102项国家重大工程或符合国家“十四五”现代综合交通运输体系发展规划方向的项目,由各省级交通运输主管部门根据有关规定建立项目清单,对项目清单中符合农村路网建设贷款范围的项目,贷款利率可适当下浮,按照“保本微利、适当优惠”的原则,5年期以上贷款利率可为5年期以上LPR减50BP。( )

A. 正确

B. 错误

解析:的答案是B,即错误。 解析:题目描述中提到,贷款利率可适当下浮,但是并没有明确指出利率下浮的幅度。因此,不能推断贷款利率可为5年期以上LPR减50BP。根据题目的描述,无法得出这个结论,所以答案为错误。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5c73-4578-c039-62ee46700005.html
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会计科目是按照经济内容与管理要求对会计要素的具体内容进行分类反映的类别名称。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5c73-4578-c039-62ee46700031.html
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反洗钱监管的核心理念由“规则为本”转向“风险为本”转变,“风险为本”指什么?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5bd6-3288-c039-62ee46700009.html
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客户借款用途与客户主营业务密切相关,金额与实际需要相匹配,有强烈的还贷责任意识,能主动、如实披露经营管理和财务状况,这类客户信誉评价比较高。

A. T

B. F

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd33-5c73-4960-c039-62ee46700010.html
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我行网银USB Key视同( )保管,各机构应参照《中国农业发展银行重要空白凭证管理办法》有关要求,做好USB Key管理登记,严格执行出入库手续,纳入查库范围。

A. A.重要空白凭证

B. B.柜面业务印章

C. C.地方特色物品

D. D.代保管物品

解析:题目解析:根据题干中的要求,各机构应参照《中国农业发展银行重要空白凭证管理办法》进行USB Key管理登记,并严格执行出入库手续,纳入查库范围。因此,根据题目中的描述,USB Key应视同为"重要空白凭证"进行保管,因此选项A.重要空白凭证是正确答案。

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