A、1
B、2
C、3
D、4
答案:B
解析:的答案是B. 2。 这道题询问贷审办应该在会议召开前多少天将相关资料提供给出席贷审会的贷审委委员。根据题目描述,贷审办应该在会议召开前至少提前2天将调查报告、审查意见等资料提供给出席贷审会的委员。因此,选项B中的2是正确答案。
A、1
B、2
C、3
D、4
答案:B
解析:的答案是B. 2。 这道题询问贷审办应该在会议召开前多少天将相关资料提供给出席贷审会的贷审委委员。根据题目描述,贷审办应该在会议召开前至少提前2天将调查报告、审查意见等资料提供给出席贷审会的委员。因此,选项B中的2是正确答案。
A. 交易对象
B. 信贷产品
C. 信贷期限
D. 还款方式
E. 约束条件
解析:公司信贷的基本要素主要包括交易对象、信贷产品、信贷金额、信贷期限、贷款利率和费率
、还款方式、担保方式和约束条件等
A. 强制性
B. 普遍性
C. 协调性
D. 稳定性
解析:根据我行最新制定的《信贷制度与信贷政策管理办法》,信贷制度不具有"协调性"特性。选项C中的"协调性"与信贷制度的特性不符合,因为信贷制度主要是为了规范和管理信贷业务,保证银行的正常运作,而不是强调协调各方之间的利益关系。
A. 客户身份识别与可疑交易的判断、洗钱类型分析理由和依据、涉罪类型判断和可疑交易报告报送方向等内容是否合理。
B. 报告要素填写是否完整、准确、规范。
C. 各报告要素之间填写的内容是否存在不一致性、不连贯性或前后矛盾。
D. 分析识别流程是否合规,处理意见是否充分详尽,是否结合受益所有人惰况对客户身份、交易和行为等可疑特征进行分析。
解析:选项ABCD。该题要求对二级分行对上报的异常交易案例进行分析、识别和审核的重点进行审核。选项A涵盖了客户身份识别与可疑交易判断、洗钱类型分析理由和依据、涉罪类型判断和可疑交易报告报送方向等内容的审核。选项B涵盖了报告要素填写是否完整、准确、规范的审核。选项C涵盖了各报告要素之间填写的内容是否存在不一致性、不连贯性或前后矛盾的审核。选项D涵盖了分析识别流程是否合规,处理意见是否充分详尽,是否结合受益所有人状况对客户身份、交易和行为等可疑特征进行分析的审核。因此,答案选ABCD。
A. 风险为本
B. 法人监管
C. 风险独立
D. 全面风险管理
解析:选项AB。根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》的相关规定,中国人民银行及其分支机构应当遵循风险为本和法人监管原则,合理运用各类监管方法,实现对不同类型金融机构的有效监管。因此,答案选AB。
A. 一般案件
B. 严重案件
C. 业内案件
D. 业外案件
解析:选项CD。根据《中国农业发展银行案防工作管理办法(2022年修订)》的规定,案件分为业内案件和业外案件,这两种案件都是指农发行及其从业人员独立实施或参与实施的,或外部单位、人员实施的,侵犯农发行或客户合法权益,并已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。因此,答案选CD。
A. 70%(含),75%(含)
B. 80%(含),85%(含)
C. 75%(含),80%(含)
D. 85%(含),90%(含)
解析:申请农地信贷业务要求借款人上一年末和最近月份资产负债率一般不高于( ),融资后资产负债率在()以内。 A.70%(含),75%(含) B.80%(含),85%(含) C.75%(含),80%(含) D.85%(含),90%(含) 答案:B 解析:选择B选项,即80%(含),85%(含),是因为在申请农地信贷业务时,借款人的资产负债率需要控制在一定范围内。上一年末和最近月份的资产负债率一般不高于80%,而融资后的资产负债率应该在85%以内,以确保借款人具备一定的偿还能力和还款保障。
A. A.单位负责人
B. B.分管行长
C. C.财务负责人
D. D.柜面主管
解析: 题目要求非管库人员进入库房必须经过谁的批准。选项A.单位负责人是正确答案,因为单位负责人通常有管理权限和决策权,他们批准非管库人员进入库房是合理的安排。其他选项B、C和D都不具备库房管理权限,因此不符合题意。所以选项A是正确答案。