A、违反内部流程
B、人员因素
C、系统缺陷
D、外部事件
答案:D
解析:在业务外包过程中,由于供应商的过错造成供应中断,引起银行部分支付业务无法正常进行而造成严重损失,此事件对应的操作风险成因是外部事件。外部事件是指由外部因素引起的风险,如供应商故障、自然灾害等。在这种情况下,银行无法直接控制供应商的行为,因此属于操作风险的一种。
A、违反内部流程
B、人员因素
C、系统缺陷
D、外部事件
答案:D
解析:在业务外包过程中,由于供应商的过错造成供应中断,引起银行部分支付业务无法正常进行而造成严重损失,此事件对应的操作风险成因是外部事件。外部事件是指由外部因素引起的风险,如供应商故障、自然灾害等。在这种情况下,银行无法直接控制供应商的行为,因此属于操作风险的一种。
A. 坚持理念引领
B. 坚持问题导向
C. 坚持统筹渐进
D. 坚持协同联动
解析:根据《关于进一步加快全面风险管理体系建设实施方案》(农发银发〔2018〕291号)的要求,全面风险管理体系建设的基本原则是坚持理念引领、坚持问题导向、坚持统筹渐进和坚持协同联动。因此,选项ABCD都是正确的。
A. 以“借”“贷”作为记账符号,反映各项会计要素增减变动情况
B. 账户的基本结构:右方为借方,左方为贷方
C. 记账规则:有借必有贷,借贷必相等
D. 一个企业全部账户本期借方发生额合计等于全部账户本期贷方发生额合计
解析:的答案是B。借贷记账法是会计中常用的记账方法,通过借方和贷方的符号来记录各项会计要素的增减变动情况。在借贷记账法中,左方表示借方,右方表示贷方,所以选项B中的描述是错误的。
A. A.特殊情况下允许客户签发应由银行签发的重要空白凭证
B. B.填错的重要空白凭证,应做出明显作废标记,作当日凭证附件
C. C.开户单位销户时,应及时收回未使用的重要空白凭证。确实无法收回的,应由开户单位出具相关证明
D. D.待签发的重要空白凭证,不得预先盖好印章备用
解析: 题目要求判断下列关于重要空白凭证的说法中哪个是错误的。选项A.特殊情况下允许客户签发应由银行签发的重要空白凭证是错误的,因为重要空白凭证应该由银行签发,客户不能自行签发。其他选项B、C和D都是正确的说法。因此选项A是错误答案。
A. 风险因素考虑得越充分,风险管理就越容易
B. 风险因素越多,风险管理就越复杂,难度就越大
C. 风险因素的多少同风险管理的复杂性的相关程度并不大
D. 风险管理流程越复杂,则会有效减少风险因素
解析:风险因素与风险管理复杂程度的关系是风险因素越多,风险管理就越复杂,难度就越大。选择答案B的原因是,风险因素的增加会使得风险管理变得更加复杂。当涉及的风险因素越多,风险管理的工作量和难度都会增加,需要综合考虑和管理各种可能的风险,以降低潜在的风险对组织的影响。
A. A.票据丧失的时间、地点、原因
B. B.票据的种类、号码、金额、出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称
C. C.挂失止付人签章
D. D.挂失止付人的姓名、营业场所或者住所以及联系方法。
解析:题目解析 根据题目要求,挂失止付通知书应当记载以下事项:票据丧失的时间、地点、原因;票据的种类、号码、金额、出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称;挂失止付人的姓名、营业场所或者住所以及联系方法。因此,选项 A、B 和 D 包含了所有要求的内容,是正确的答案。
A. 纸质保存介质
B. 电子保存介质
C. 磁带保存介质
D. 不可更改的介质
解析:题目解析 题目中问到客户身份资料和交易记录的保存介质,正确答案为ABCD。这是因为客户身份资料和交易记录可以以不同的介质保存。纸质保存介质(A)是指将相关文件打印并以纸质形式存档,电子保存介质(B)是指将文件以电子形式保存在计算机或其他电子设备上,磁带保存介质(C)是指使用磁带存储数据,不可更改的介质(D)是指使用不可更改的存储介质,例如区块链技术等。
A. 国务院金融办公室
B. 中国人民银行
C. 中国银行业监督管理委员会
D. 公安部
解析:题目解析:选项B.中国人民银行。在中国,反洗钱工作的行政主管部门是中国人民银行。作为中国的中央银行和货币政策管理机构,中国人民银行负责制定和执行反洗钱政策,监督和管理金融机构的反洗钱工作。
A. 营业机构前台业务部门人员
B. 上级行前台业务部门人员
C. 上级行风险管理部门人员
D. 营业机构财会部门人员
解析:题目解析:县级地方政府综合财力评价原则上由( )担任。 A.营业机构前台业务部门人员 B.上级行前台业务部门人员 C.上级行风险管理部门人员 D.营业机构财会部门人员 答案:A 这道题是关于县级地方政府综合财力评价的责任归属。根据答案A,营业机构前台业务部门人员担任综合财力评价的职责,可以推断该职责主要由银行的前台业务部门人员负责。其他选项B、C、D均与前台业务部门人员无关,因此答案A是正确的。
A. 效力待定
B. 无效
C. 可撤销
D. 可变更
解析:根据《民法典》第五百零五条的规定,当事人超越经营范围订立的合同的效力,应当依照本法第一编第六章第三节和本编的有关规定确定,不得仅以超越经营范围确认合同。这意味着超越经营范围订立的合同是无效的,因此选项B "无效"是正确答案。