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2023年中信银行试题库
494
多选题

下列柜面操作错误的是:()

A
A.对于开户资料待完善单位营业执照的,如经营机构通过尽职调查确认无实质风险,经营机构负责人已通过MPP或线下审批同意开户后可办理开户,账户开立后将账户设置支付监管
B
B.客户被列入全国企业信用信息公示系统严重违法失信企业名单,原则上不予开户。如经营机构通过尽职调查确认无实质风险,经营机构负责人已通过MPP或线下审批同意开户后可办理开户,账户开立后将账户设置支付监管只收不付
C
C.法定代表人临柜变更本人手机号码,且柜面通过企业信息联网系统核查手机号码结果一致的,仅需提供单位银行结算账户附加信息表、本人身份证件
D
D.客户申请开立一般账户,单位证照资料与基本存款账户信息不相符,尽职调查待认领状态,故开户时异常审批选择需要且未完成,开成待激活状态,不需要单独设置支付监管

答案解析

正确答案:ABCD

解析:

这是一道多选题,正确答案为ABCD,即以下柜面操作错误的情况:

A. 对于开户资料待完善单位营业执照的,如经营机构通过尽职调查确认无实质风险,经营机构负责人已通过MPP或线下审批同意开户后可办理开户,账户开立后将账户设置支付监管。

开户时,如果单位营业执照未完善,则应该要求客户提供完整的资料。只有在客户提供的资料经过尽职调查确认无实质风险,并且经营机构负责人已经同意开户,才能办理开户且设置支付监管。

B. 客户被列入全国企业信用信息公示系统严重违法失信企业名单,原则上不予开户。如经营机构通过尽职调查确认无实质风险,经营机构负责人已通过MPP或线下审批同意开户后可办理开户,账户开立后将账户设置支付监管只收不付。

客户被列入全国企业信用信息公示系统严重违法失信企业名单,是不予开户的。除非经营机构通过尽职调查确认无实质风险,并且经营机构负责人已经同意开户后才能办理开户。在这种情况下,开立账户后应该设置支付监管只收不付。

C. 法定代表人临柜变更本人手机号码,且柜面通过企业信息联网系统核查手机号码结果一致的,仅需提供单位银行结算账户附加信息表、本人身份证件。

如果法定代表人想要临柜变更手机号码,而变更结果与企业信息联网系统核查结果一致,只需要提供单位银行结算账户附加信息表和本人身份证件即可。

D. 客户申请开立一般账户,单位证照资料与基本存款账户信息不相符,尽职调查待认领状态,故开户时异常审批选择需要且未完成,开成待激活状态,不需要单独设置支付监管。

如果客户申请开立一般账户,而单位证照资料与基本存款账户信息不相符,并且尽职调查处于待认领状态,开户时会选择异常审批,并设置账户状态为待激活状态。在这种情况下,不需要单独设置支付监管。

综上所述,选项ABC和D中的描述都存在柜面操作错误的情况,因此选项ABCD都是正确答案。

相关知识点:

柜面操作错误做法汇总

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