守护好老百姓的“养老钱”，我们可以做：

客户来我行进行冠字号码查询，经核实，客户所查假币确为我行对外付出的,应予以全额赔付,赔付金额计入“其他应付款项－待查错账”科目,并积极查找原因寻求赔偿,确实无法取得相应赔偿的,应转入“营业外支出－结算业务差错损失”。（ ）

根据《中信银行一次性金融服务反洗钱管理规程》，我行一次性金融服务按照一次性金融服务反洗钱要求开展客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存等，无需重复纳入大额交易和可疑交易监测范围。（ ）

根据《中信银行一次性金融服务反洗钱管理规程》，一次性金融服务范畴仅涵盖在柜面办理的现金类交易，不存在非柜面、非现金的业务场景。（ ）

大额交易和可疑交易报告原则包括：风险为本原则、全面性原则、合规性原则、有效性原则、及时性原则。（ ）

节假日收缴假币，经办柜员可先将假币及收缴凭证入尾箱保管，待节假日后第一个工作日将其交由库管柜员。( )

对盖有“假币”印章的人民币纸币经鉴定为真币的，因已加盖“假币”戳记不宜再次投放市场，鉴定机构应在鉴定完成后予以没收。（ ）

张三个人账户2023年3月6日触发ORTA“个人账户交易时间异常”模型，判定可疑经网点同意执行管控。现客户临柜申诉，会计经理通过ORTA系统查询到预警模型名称后，会同理财经理，针对账户预警的2023年3月5日凌晨交易进行尽职调查排除风险后，发起公文会签流程申请解除管控。（ ）

ORTA系统所有下发的待处置可疑账户，经网点判定不同意执行风险处置措施的，ORTA系统中选择“不同意执行自动管控”，上传尽职调查表或相关证明材料作为附件。尽调材料应填写完整、审批齐全，注明排除账户风险情况，并出具不建议管控账户的结论。（ ）

针对ORTA预警管控的可疑账户，执行管控网点均应主动通知客户到柜台核实身份和交易。（ ）

ORTA系统所有下发的待处置可疑账户，对于无管户客户经理的，由会计经理判定是否同意执行管控，对于存在管户客户经理的，由客户经理判定是否同意执行管控。（ ）