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2023年版银行运营管理知识
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2023年版银行运营管理知识
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多选题
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我行“拥军卡”客户受理范围包括( )

A、A.军人

B、B.军属

C、C.退役军人

D、D.其他优抚对象

答案:ABCD

2023年版银行运营管理知识
我行采取强化客户身份识别措施后,认为需要对客户的洗钱风险进行风险管理的,应当对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制,认为客户的洗钱风险超出风险管理能力的,应当拒绝交易或终止已经建立的业务关系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a430-c039-62ee46700023.html
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支票影像信息经影像交换系统发出后,发现有信息录入错误,可以进行更改或撤销。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-5f60-c039-62ee4670000c.html
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在实地走访企业的过程中,对于无明显门楣牌匾标识的,走访人员可要求企业提供( )等资料,佐证经营场所的真实性。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-01b8-c039-62ee4670001d.html
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以下关于智能前端系统“协定存款约定/取消[124080]”交易的说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-0d70-c039-62ee46700018.html
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以下业务可以委托他人代理的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb44-fdd0-c039-62ee46700001.html
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关于纸质登记簿《业务印章、钥匙及密码保管使用登记簿》的使用,说法正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba02-2948-c039-62ee46700023.html
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我行手机银行支持办理的业务包括( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-3868-c039-62ee46700001.html
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一般情况下,客户持凭印鉴支取的、单笔人民币5万元(含)以上的结算存折前来办理销户业务,则“个人活期存款销户”交易需要采集的影像包括( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb44-fdd0-c039-62ee4670000c.html
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以下关于支付密码器管理的相关说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-85b0-c039-62ee46700018.html
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表外科目是指不列入资产负债表和损益表内,用于核算业务确已发生且涉及到资金增减变化,或涉及资金增减变化的或有业务和承诺事项。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-5d98-c039-62ee4670000c.html
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多选题
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2023年版银行运营管理知识

我行“拥军卡”客户受理范围包括( )

A、A.军人

B、B.军属

C、C.退役军人

D、D.其他优抚对象

答案:ABCD

2023年版银行运营管理知识
相关题目
我行采取强化客户身份识别措施后,认为需要对客户的洗钱风险进行风险管理的,应当对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制,认为客户的洗钱风险超出风险管理能力的,应当拒绝交易或终止已经建立的业务关系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a430-c039-62ee46700023.html
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支票影像信息经影像交换系统发出后,发现有信息录入错误,可以进行更改或撤销。

解析:支票影像信息一经影像交换系统发出,不得更改和撤销

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-5f60-c039-62ee4670000c.html
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在实地走访企业的过程中,对于无明显门楣牌匾标识的,走访人员可要求企业提供( )等资料,佐证经营场所的真实性。

A. A.场地租赁合同

B. B.房屋产权证明

C. C.近期房租水电缴费凭证

D. D.企业员工身份信息

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-01b8-c039-62ee4670001d.html
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以下关于智能前端系统“协定存款约定/取消[124080]”交易的说法,正确的是( )

A. A.同一对公账户可签约多笔协定存款协议,但协定期间不允许重复

B. B.协定存款最低保留金额若低于人民币30万元的,须为10万元的整数倍,且需履行行内相关审批手续

C. C.协定期限限定为1年

D. D.协定到期后约定自动取消

解析:B项:低于50万

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以下业务可以委托他人代理的是( )

A. A.暂停非柜面转正常(借记卡除外)

B. B.凭证挂失

C. C.单笔久悬转正常

D. D.冒名账户销户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb44-fdd0-c039-62ee46700001.html
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关于纸质登记簿《业务印章、钥匙及密码保管使用登记簿》的使用,说法正确的是( )

A. A.本登记簿用于记载钥匙、密码、未纳入电子化管理的印章的交接情况

B. B.某一印章、钥匙或密码交接情况填满需继续登记的,应在备注填写“转至某本某页”,重新登记名称

C. C.对于已经实现电子化管理的印章,交接情况在电子登记簿中进行登记

D. D.本登记簿“交接记录”中的第一个“交出人”须与“领用/保管人”一致,更换此簿时,新登记簿的“领用/保管人”须与上一本登记簿“交接记录”中最后一个“接收人”一致,“交接记录”中的“交出人”、“接收人”和“监交人”均为签字,不得以盖章代替

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba02-2948-c039-62ee46700023.html
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我行手机银行支持办理的业务包括( )

A. A.他行卡转入

B. B.预约转账

C. C.信用卡还款

D. D.信用卡激活

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一般情况下,客户持凭印鉴支取的、单笔人民币5万元(含)以上的结算存折前来办理销户业务,则“个人活期存款销户”交易需要采集的影像包括( )

A. A.客户身份证正反面

B. B.《撤销单位银行结算账户申请书》

C. C.存折首页(存折需剪角作废)

D. D.个人取款凭条正反面

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以下关于支付密码器管理的相关说法,正确的是( )

A. A.存款人签发支付密码正确的票据和支付凭证,但签章与银行预留印鉴不符,营业机构可予受理

B. B.支付密码应使用碳素墨水或墨汁书写

C. C.出票人在支票出票环节支付密码填写错误的,可在划掉错误的支付密码后填写正确的支付密码并在更正处签章确认

D. D.存款人签发支付密码错误的支票,营业机构应予退票,并按退票相关规定进行处理

解析:A项:存款人签发支付密码正确的票据和支付凭证,但签章与银行预留印鉴不符,营业机构不予受理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bdbc-85b0-c039-62ee46700018.html
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表外科目是指不列入资产负债表和损益表内,用于核算业务确已发生且涉及到资金增减变化,或涉及资金增减变化的或有业务和承诺事项。

解析:尚未涉及到资金增减变化,或不涉及资金增减变化的或有业务和承诺事项。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-5d98-c039-62ee4670000c.html
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