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2023年版银行运营管理知识
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2023年版银行运营管理知识
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涉及客户信息的外围业务系统或渠道,都需要采集并在核心业务系统存储符合反洗钱监管要求的完整客户信息。我行这些外围的业务系统或渠道,包括不限于( )

A、A.智能柜员机(STM)

B、B.微银行、滨e贷和喵喵贷等互联网渠道

C、C.信贷系统和信用卡系统

D、D.移动开卡设备

答案:ABCD

2023年版银行运营管理知识
以下关于智能路由汇款的说法,正确的有( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-24e0-c039-62ee46700022.html
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办理损坏换折,必须凭本人有效身份证件办理,如为代办,代理人必须出具( )的有效身份证件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-5790-c039-62ee46700010.html
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通过新版验印系统的( )交易可以查询账户的详细信息,印鉴组合信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-53a8-c039-62ee46700004.html
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通过“存款质押[127102]”交易办理存单质押时,信贷部门需出具的资料是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-53a8-c039-62ee46700027.html
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对于大额支付系统业务,营业机构将某笔业务发送至接收行后,交易状态为“已清算”的,发现原录入信息等存在错误,需要接收行将该笔业务退回,可通过( )交易向接收行发出退回申请。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a048-c039-62ee4670000a.html
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为提高凭证整理勾对工作效率,以下( )等与交易业务无关的凭证一律不得纳入传票,有明确规定的除外。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-4420-c039-62ee4670000f.html
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开户单位申请办理开户许可证或基本存款账户信息补换发时,以下需要登报的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-0988-c039-62ee46700011.html
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我行大额存单采用标准期限的产品形式,个人投资者认购大额存单起点金额不低于( )元,机构投资人认购大额存单起点金额不低于( )元。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-8cc0-c039-62ee4670002e.html
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以下企业类型属于非法人企业的有( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-01b8-c039-62ee46700001.html
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( )是指记载存款人预留印鉴及相关信息的卡片,是开户银行办理支付结算业务的审核依据。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-9878-c039-62ee4670002d.html
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题目内容
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多选题
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2023年版银行运营管理知识

涉及客户信息的外围业务系统或渠道,都需要采集并在核心业务系统存储符合反洗钱监管要求的完整客户信息。我行这些外围的业务系统或渠道,包括不限于( )

A、A.智能柜员机(STM)

B、B.微银行、滨e贷和喵喵贷等互联网渠道

C、C.信贷系统和信用卡系统

D、D.移动开卡设备

答案:ABCD

2023年版银行运营管理知识
相关题目
以下关于智能路由汇款的说法,正确的有( )

A. A.单位客户可以以现金或转账方式进行汇款

B. B.手续费收取方式包括现金、转账、不收取

C. C.个人凭印鉴支取账户办理汇款,必需填写结算专用凭证

D. D.客户办理个人汇款业务时须对客户提供的有效身份证件进行联网核查

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-24e0-c039-62ee46700022.html
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办理损坏换折,必须凭本人有效身份证件办理,如为代办,代理人必须出具( )的有效身份证件。

A. A.户主本人

B. B.开户人

C. C.户主本人及代理人

D. D.代理人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-5790-c039-62ee46700010.html
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通过新版验印系统的( )交易可以查询账户的详细信息,印鉴组合信息。

A. A.资料查询

B. B.识别日志

C. C.票据识别日志

D. D.业务日志

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-53a8-c039-62ee46700004.html
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通过“存款质押[127102]”交易办理存单质押时,信贷部门需出具的资料是( )

A. A.解除质物登记止付通知书

B. B.《质物登记止付申请书》

C. C.合同

D. D.贷款下柜通知书

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-53a8-c039-62ee46700027.html
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对于大额支付系统业务,营业机构将某笔业务发送至接收行后,交易状态为“已清算”的,发现原录入信息等存在错误,需要接收行将该笔业务退回,可通过( )交易向接收行发出退回申请。

A. A.往账退回申请处理

B. B.退回申请应答处理

C. C.汇兑来账退汇

D. D.小额止付申请发送

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-a048-c039-62ee4670000a.html
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为提高凭证整理勾对工作效率,以下( )等与交易业务无关的凭证一律不得纳入传票,有明确规定的除外。

A. A.进账单第二银行留存联

B. B.各类申请书的客户回单联

C. C.重要空白凭证领用单第三联

D. D.批量开户结果明细、转账结果明细

解析:A项:进账单第一、第三客户回单联

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-4420-c039-62ee4670000f.html
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开户单位申请办理开户许可证或基本存款账户信息补换发时,以下需要登报的是( )

A. A.社会团体

B. B.居委会、村委会

C. C.民办非企业组织

D. D.企业法人

解析:非企业类客户(如工会、村委会、民办非企业等)仍需要提供登报报样,及登报发票或收据;企业类客户无需进行登报遗失

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我行大额存单采用标准期限的产品形式,个人投资者认购大额存单起点金额不低于( )元,机构投资人认购大额存单起点金额不低于( )元。

A. A.30万 500万

B. B.50万 1000万

C. C.50万 2000万

D. D.20万 1000万

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-8cc0-c039-62ee4670002e.html
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以下企业类型属于非法人企业的有( )

A. A.分公司

B. B.个体工商户

C. C.合伙企业

D. D.个人独资企业

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-01b8-c039-62ee46700001.html
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( )是指记载存款人预留印鉴及相关信息的卡片,是开户银行办理支付结算业务的审核依据。

A. A.预留印鉴卡

B. B.开户许可证

C. C.营业执照

D. D.单位结算卡

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-9878-c039-62ee4670002d.html
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