答案:B
解析:一日三查
答案:B
解析:一日三查
A. A.关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息
B. B.对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析
C. C.客户为外国政要的,由于其身份特点,金融机构不应对其资金来源及用途进行了解
D. D.客户先前提交的身份证件已过期的,客户未在合理期限内更新且无合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务
解析:C项:客户为外国政要的,金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途
A. A.账户被冻结后,客户申请办理挂失,智能前端系统不校验账户状态
B. B.若客户账户可用余额大于冻结金额,挂失后可以继续办理补发、撤挂等交易
C. C.挂失业务已实现无纸化,无需打印带有签字信息的通用凭证
D. D.挂失业务资料需要永久保管
解析:C项:继承人办理、监护人办理等需提供纸质材料,为便于统一标准管理,打印带有签字信息的通用凭证与其他材料一并永久保管
A. A.客户对兑换标准和结果存在异议时,应开具《残损人民币兑换认定证明》并退回残损币,并告知客户可以到人民银行指定地点申请鉴定
B. B.柜员需熟知残损币兑换标准、流程及兑换尺的使用方法
C. C.兑换缺失的残损币应加盖“全额兑换章”或“半额兑换章”
D. D.按要求悬挂《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》
A. A.1万元及以上
B. B.2000元及以上
C. C.5000元及以上
D. D.8000元及以上
A. A.产品代码
B. B.存款人类别
C. C.账户性质
D. D.账号
解析:要及时与公安部门和被骗客户联系,在确保资金安全且没有法律纠纷的情况下,再协助客户办理正常收付款业务
A. A.未激活
B. B.停用
C. C.暂停非柜面
D. D.密码次数超限
A. A.会计档案的保管期限分为永久和定期两类
B. B.定期保管的期限分为10年和20年两种
C. C.会计档案的保管期限,从会计档案所属年度终了后的第一天算起
D. D.同一介质有不同保管期限会计档案的,应按最长期限保管
解析:B项:定期保管的期限分为10年和30年两种
A. A.10万-10万*10%/12*(37+3)
B. B.10万-10万*10%/360*37
C. C.10万-10万*10%/360*(37+3)
D. D.10万-10万*10%/12*37
解析:提示:银行承兑汇票承兑行或商业承兑汇票承兑人开户行在异地的,贴现期限以及贴现利息的计算应另加3天的划款日期(法定节假日顺延)