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2023年版银行运营管理知识
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2023年版银行运营管理知识
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信用卡销户结清取现单笔人民币20万元(含)以上需采集影像为( )

A、A.本人有效身份证件正面 、背面

B、B.代理人有效身份证件正面 、背面

C、C.本人正面清晰照片

D、D.代理人正面清晰照片

答案:AC

2023年版银行运营管理知识
为加强对业务运行风险和质量的管理,各行应建立现场与( )相结合的监督检查机制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-6568-c039-62ee4670001b.html
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以下关于智能前端系统“凭证内部手工处理[342001]”交易的说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-2cb0-c039-62ee46700021.html
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以下信用卡业务必须由客户本人办理的有( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-3480-c039-62ee46700025.html
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破产管理人申请开立临时存款账户,新建客户信息时,以下说法正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-0988-c039-62ee46700009.html
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以下关于智能柜员机(STM)的服务规范,说法正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-4038-c039-62ee46700018.html
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以下关于智能前端系统“账户密码重置[128102]”交易的说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-1928-c039-62ee46700021.html
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以下关于智能前端系统“久悬户转入/转出[123110]”交易的说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-1540-c039-62ee46700022.html
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以下属于大额外汇资金交易的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-6568-c039-62ee46700007.html
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对企业进行上门核实时,营业机构留存的影音资料应清晰完整,包括但不限于( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-01b8-c039-62ee46700018.html
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天津地区在审核户口簿时,不因仅将户号作为判断依据,还需查看户口页是否完整连续,是否存在人为粘补,改变户口内页等情况综合判断。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-4408-c039-62ee46700005.html
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题目内容
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多选题
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2023年版银行运营管理知识

信用卡销户结清取现单笔人民币20万元(含)以上需采集影像为( )

A、A.本人有效身份证件正面 、背面

B、B.代理人有效身份证件正面 、背面

C、C.本人正面清晰照片

D、D.代理人正面清晰照片

答案:AC

2023年版银行运营管理知识
相关题目
为加强对业务运行风险和质量的管理,各行应建立现场与( )相结合的监督检查机制。

A. A.账务查询

B. B.非现场

C. C.现金核对

D. D.问卷调查

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-6568-c039-62ee4670001b.html
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以下关于智能前端系统“凭证内部手工处理[342001]”交易的说法,正确的是( )

A. A.本交易用于处理内部使用重要空白凭证或进行作废及挂失的情况

B. B.对于内部作废的凭证,网点专夹保管

C. C.本交易支持对“空白”及“已使用”的重要空白凭证进行内部挂失

D. D.本交易用于因业务停办、凭证改版等需要对凭证库内存量凭证进行作废处理

解析:B项:内部作废的凭证做附件,D项:该说法适用于“凭证作废[342002]”交易

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以下信用卡业务必须由客户本人办理的有( )

A. A.信用卡现金还款

B. B.信用卡销卡

C. C.信用卡取现

D. D.信用卡密码设定

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破产管理人申请开立临时存款账户,新建客户信息时,以下说法正确的是( )

A. A.单位负责人:会计师事务所/律师事务所的负责人

B. B.经营范围:决定书中管理人职权

C. C.联系地址:会计师事务所/律师事务所地址

D. D.账户开立年限:最长2年

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以下关于智能柜员机(STM)的服务规范,说法正确的是( )

A. A.不得代客户输入关键信息

B. B.业务引导及办理过程中,如客户有需要,前端服务员可给予指导,但不得代客户输入密码、金额、手机号码等关键信息

C. C.不得未经客户同意擅自开通电子签约等业务

D. D.客户在输入密码的过程中,前端服务员应主动回避

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以下关于智能前端系统“账户密码重置[128102]”交易的说法,正确的是( )

A. A.本交易用于个人存款账户办理密码重置业务

B. B.本交易不可用于Ⅱ、Ⅲ类账户办理密码重置业务

C. C.密码锁定的账户进行密码重置后自动解除锁定状态

D. D.本交易不允许当日取消

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-1928-c039-62ee46700021.html
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以下关于智能前端系统“久悬户转入/转出[123110]”交易的说法,正确的是( )

A. A.该交易只针对活期账户,定期存款账户、贷款关联账户、非正常状态账户(如冻结、挂失等)及建立批扣信息账户无法转为久悬账户

B. B.账户转为久悬账户后不再计付利息,转为正常户后系统自动将转入久悬户日至转出日的应付利息进行补记

C. C.活期账户转为久悬账户后不允许现金存入

D. D.选择“7-营业外收入转出”支持已转入营业外收入的个人及单位存款账户办理

解析:D项:选择“7-营业外收入转出”仅支持已转入营业外收入的个人存款账户办理

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以下属于大额外汇资金交易的是( )

A. A.个人当天存款1万美元

B. B.个人当天境内转账8万美元

C. C.个人当天取款1万元港币

D. D.个人当天转账20万元港币

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对企业进行上门核实时,营业机构留存的影音资料应清晰完整,包括但不限于( )

A. A.法定代表人或单位负责人持证照片

B. B.上门经办柜员与法定代表人或单位负责人的合照

C. C.办公现场照片

D. D.企业法定代表人或单位负责人意愿表达视频

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天津地区在审核户口簿时,不因仅将户号作为判断依据,还需查看户口页是否完整连续,是否存在人为粘补,改变户口内页等情况综合判断。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-4408-c039-62ee46700005.html
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