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2023年版银行运营管理知识
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2023年版银行运营管理知识
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个人活期存款开户交易证件类型选择身份证,系统自动读取后自动校验黑名单但不校验防诈骗。

答案:B

解析:自动校验黑名单和防诈骗

2023年版银行运营管理知识
以下关于智能前端系统“当日取消[510000]”交易的说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-3098-c039-62ee4670000a.html
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《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定,借银行名义或利用银行员工身份私自( )的,至少应给予解除劳动合同处理。   
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-6d38-c039-62ee46700004.html
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根据《银行业从业人员职业操守和行为准则》,下列符合“依法合规”要求的做法包括( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba02-40b8-c039-62ee46700028.html
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以下关于新一代网银系统“网银签约”交易的说法,错误的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba9f-6b18-c039-62ee46700014.html
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我行大额存单采用标准期限的产品形式,个人投资者认购大额存单起点金额不低于( )元,机构投资人认购大额存单起点金额不低于( )元。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bc74-8cc0-c039-62ee4670002e.html
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以下关于我行现金调缴业务的说法,错误的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba02-3118-c039-62ee46700010.html
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营业网点其他各类登记簿、报表、账户资料、协议等必须入柜上锁,保证存放管理安全可靠。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-6568-c039-62ee46700020.html
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以下关于大额现金设备(UCR)的说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-4038-c039-62ee46700028.html
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以下关于社保费税银缴费业务的相关说法,正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-bb45-3868-c039-62ee46700020.html
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《金融机构反洗钱规定》适用于以下机构( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba02-3500-c039-62ee46700016.html
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题目内容
(
判断题
)
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2023年版银行运营管理知识

个人活期存款开户交易证件类型选择身份证,系统自动读取后自动校验黑名单但不校验防诈骗。

答案:B

解析:自动校验黑名单和防诈骗

2023年版银行运营管理知识
相关题目
以下关于智能前端系统“当日取消[510000]”交易的说法,正确的是( )

A. A.本交易可以对当日错账或隔日错账进行冲正取消

B. B.本交易仅限原交易柜员操作

C. C.使用重空凭证的交易进行冲正,交易提交后重空凭证状态将进行相应改变

D. D.交易账户余额不足、账户已冻结、账户已销户等情况无法通过本交易进行冲正取消

解析:A项:本交易仅限对当日错账进行冲正取消

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《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定,借银行名义或利用银行员工身份私自( )的,至少应给予解除劳动合同处理。   

A. A.投资 

B. B.代客投资理财 

C. C.理财 

D. D.炒汇

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-6d38-c039-62ee46700004.html
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根据《银行业从业人员职业操守和行为准则》,下列符合“依法合规”要求的做法包括( )

A. A.遵守法律法规

B. B.遵守行业自律规范

C. C.遵守所在机构的规章制度

D. D.遵守监管规制

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-ba02-40b8-c039-62ee46700028.html
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以下关于新一代网银系统“网银签约”交易的说法,错误的是( )

A. A.柜员可根据客户需要在上限范围内设定交易数据,不勾选默认为限额上限

B. B.在此交易中,用户增加时能够进行最多2个用户的增加

C. C.开通公转私协议后可进行5万元以上公转私转账交易,每次转账交易不用再输入公转私协议号

D. D.如客户需要增加更多的用户,可在“企业网银用户管理”交易进行操作

解析:B项:最多3个用户的增加

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我行大额存单采用标准期限的产品形式,个人投资者认购大额存单起点金额不低于( )元,机构投资人认购大额存单起点金额不低于( )元。

A. A.30万 500万

B. B.50万 1000万

C. C.50万 2000万

D. D.20万 1000万

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以下关于我行现金调缴业务的说法,错误的是( )

A. A.中心支库、直接调缴行需要调入现金,需提前上报现金管理中心,如果上缴现金,则无需上报

B. B.现金实物押运不允许采用款箱以外的其他介质进行传递现金

C. C.现金实物押运过程中,采用款箱传递现金实物的,需要使用管理锁及加盖人名章的一次性封锁卡片进行双封双锁

D. D.柜员间进行现金调剂时,按照系统核对无误收妥现金后方可进行业务办理

解析:A项:调入或上缴均需要上报,B项:采用款箱以外的其他介质传递现金的,需由本行员工进行押运,

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营业网点其他各类登记簿、报表、账户资料、协议等必须入柜上锁,保证存放管理安全可靠。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fcbb-b90b-6568-c039-62ee46700020.html
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以下关于大额现金设备(UCR)的说法,正确的是( )

A. A.大额现金设备(UCR)现金取款成功客户超时未取走,钞门会自动关闭,造成现金长款,这时智能柜员机(STM)设备异常无法使用

B. B.大额现金设备(UCR)回收箱里的纸币只进不出

C. C.大额现金设备(UCR)回收箱已满,其他钞箱未满时,现金存入/支取交易可以正常使用

D. D.大额现金设备(UCR)需要每日进行清机,营业终了机器内不留现金

解析:A项:非现金模块可以正常使用,C项:不可以使用

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以下关于社保费税银缴费业务的相关说法,正确的是( )

A. A.办理社保查询缴费业务,使用通用凭证作为记账凭证和客户回执

B. B.城乡居民养老保险缴费征收期为每年1月1日到当年的12月19日

C. C.客户持《天津市社会保险综合业务处理单》申请缴纳社保的,营业网点仍通过“代理社保”模块,按原流程办理

D. D.社保费税银缴费业务办理截止时间为17:00,业务截止后不允许发起缴费业务

解析:A项:两联电子缴税付款凭证

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《金融机构反洗钱规定》适用于以下机构( )

A. A.大型商场

B. B.证券公司

C. C.邮政储汇机构

D. D.保险公司

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