A、正确
B、错误
答案:A
A、正确
B、错误
答案:A
A. 2007
B. 2006
C. 2005
D. 2004
解析:题目解析 根据题目中提到的《中华人民共和国反洗钱法》,我们可以确定这是一道关于该法律实施时间的题目。根据选项,我们需要选择一个年份。根据中国的法律体系和历史背景,我们可以了解到《中华人民共和国反洗钱法》于2007年1月1日起施行。因此,答案选择A,即2007年。
A. 运用定量分析和定性分析相结合的方法
B. 主要用于评价客户经营的稳定性、收益性,有助于更好地开展客户营销
C. 对客户的经营风险、财务风险等各种相关风险因素进行客观、科学的分析研究
D. 通过既定的评级程序,对其及时偿还债务的能力及意愿进行综合评价
解析:题目要求找出关于客户评级相关概念说法错误的选项。选项A、C和D都描述了客户评级相关的内容,而选项B是错误的,因为客户评级主要用于评价客户经营的稳定性和收益性,并有助于更好地开展客户营销。
A. 人民币结算手续费收入
B. 国际结算手续费收入
C. 银团安排与承销收入
D. 公允价值变动损益
解析:不应列入"中间业务收入"科目的是D.公允价值变动损益。 解析:中间业务收入是指银行在经营业务过程中产生的非利差收入,包括各种手续费收入和其他业务收入。选项A和B分别是人民币结算手续费收入和国际结算手续费收入,都是与结算业务相关的手续费收入,属于中间业务收入的一部分。选项C是银团安排与承销收入,属于银行在债券承销和贷款安排等方面的业务收入,也是中间业务收入的一部分。而选项D是公允价值变动损益,它是指由于金融工具的公允价值变动而产生的损益,属于资产负债表项目,不属于中间业务收入。因此,选项D不应列入"中间业务收入"科目。
A. 强化
B. 简化
C. 适当
D. 一定
解析:金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当,对于高风险客户及业务关系应当采取()的风险控制措施。 A.强化 B.简化 C.适当 D.一定 答案:A 解析:题目中提到,对于高风险客户及业务关系,金融机构应采取相应的风险控制措施。这意味着在面对高风险情况时,应该加强风险控制,采取更严格的措施来防止洗钱活动的发生。因此,选项A,即强化,是正确的答案。
A. 政府引导
B. 规划先行
C. 市场运作
D. 风险可控
E. 市场引导
解析:的答案是ABCD。题目中提到要充分发挥政策性金融职能作用,加大农村路网建设的信贷支持力度,并坚持政府引导与市场主导相结合的原则。根据题目中的关键词,答案选项A代表政府引导,B代表规划先行,C代表市场运作,D代表风险可控,这些选项都与题目中提到的政府引导与市场主导相结合的原则相关。
A. A.2个工作日内
B. B.3个工作日内
C. C.5个工作日内
D. D.7个工作日内
解析:银行按照《企业银行结算账户管理办法》规定采取控制账户交易措施的,应当在采取措施之日起2个工作日内通知企业。答案选项A正确。根据题干中的信息,银行在采取控制账户交易措施后,需要在2个工作日内通知企业。其他选项B、C和D中的时间范围不符合规定。
A. A.每月一次
B. B.每季度一次
C. C.每半年一次
D. D.每年一次
解析:银行应当建立企业账务核对机制,对账频率应不低于每季度一次。答案选项B(每季度一次)是正确答案。银行应当建立与企业账务核对相关的机制,确保账务的准确性和一致性。对账的频率应当不低于每季度一次,这样可以及时检查和纠正可能存在的错误或差异。
A. A.被拒绝付款的票据金额
B. B.票据金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止按照中国人民银行规定的同档次流动资金贷款利率计算的利息
C. C.取得有关拒绝证明和发出通知书的费用
D. D.聘请律师的费用
解析:的答案是ABC。票据持票人行使追索权时,可以请求被追索人支付以下金额和费用:A. 被拒绝付款的票据金额,B. 票据金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止按照中国人民银行规定的同档次流动资金贷款利率计算的利息,C. 取得有关拒绝证明和发出通知书的费用。这是根据《票据法》中有关票据持票人追索权的规定。
A. 登记
B. 交付
C. 登记、交付
D. 合同签订
解析:题目解析 根据《民法典》第四百一十五条,当同一财产既设立抵押权又设立质权时,拍卖或变卖该财产所得的价款的清偿顺序是根据登记和交付的时间先后确定的。因此,选项 C. 登记、交付 是正确答案。
A. 贷款审查委员会
B. 行领导专题会议
C. 风险与内控管理委员会
D. 贷后管理例会
解析:根据题干,只有涉及项目建设期延长而其他贷款要素不变的情况下,不需要将其作为信贷事项变更,可以继续发放贷款。然而,此类情况仍然需要报告给相关部门以保持透明度和监督。在这种情况下,需要由行领导专题会议讨论和议定放款及管理事项,并将会议纪要作为放款监督要件,同时将该事项作为重大事项报告。因此,选项B,行领导专题会议,是最适合的答案。