A、贷款企业盲目扩张
B、贷款企业在经营管理过程中,选择高息民间融资进行“过桥”
C、贷款企业设备无法满足环保要求
D、贷款行对客户准入把关不严
答案:ABCD
A、贷款企业盲目扩张
B、贷款企业在经营管理过程中,选择高息民间融资进行“过桥”
C、贷款企业设备无法满足环保要求
D、贷款行对客户准入把关不严
答案:ABCD
A. 风险程度
B. 参与人数
C. 贷款占比
D. 质价相符
解析:题目解析 题目要求确定农发行作为代理行时的代理费原则。答案选择D.质价相符。根据题目描述,代理费应根据工作量和市场惯例确定,而质价相符原则意味着代理费应该与代理行提供的服务质量相符合,反映公平合理的价值。因此,D.质价相符是符合要求的答案。
A. 单位定期业务申请书
B. 通知存款支取申请书
C. 单位定期产品存入(开户)申请书
D. 存款开户证实书
解析:大集中后,通知存款支取柜面应扫描哪项资料?答案:A. 单位定期业务申请书 解析:通知存款是一种存款产品,客户在存款到期时需要提前通知银行支取资金。在大集中后,柜面需要扫描单位定期业务申请书作为支取依据,以确认客户的申请和授权信息,确保资金的安全和合规。
A. 编制凭证的日期
B. 经济业务的内容
C. 接受凭证单位的名称
D. 经济业务的记账方向
解析:下列各项中,不属于原始凭证基本内容的是()。 答案:D 解析: 原始凭证是用于记录经济业务的重要凭证,包括了编制凭证的日期、经济业务的内容和接受凭证单位的名称。选项D "经济业务的记账方向" 并不是原始凭证的基本内容,因为记账方向是在凭证填制后根据经济业务的性质和规则确定的。
A. 客户尽职调查
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
解析:金融机构在与客户建立业务关系时,首先应进行()。 A.客户尽职调查 B.大额和可疑交易报告 C.可疑交易的分析 D.与司法机关全面合作 答案:A 答案解析:在与客户建立业务关系之前,金融机构首先应进行客户尽职调查。客户尽职调查是金融机构对客户的身份、背景、经济来源等进行调查和核实,以确保客户的合法性和信誉度,同时也是金融机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的一项重要措施。因此,选项A是正确答案。
A. 办理贷款
B. 办理基金业务
C. 购买农发行债
D. 为其他客户提供担保
解析: 这道题涉及内部评级对特定对象的违约风险进行识别和计量的过程。根据选项,办理贷款(选项A)、办理基金业务(选项B)和为其他客户提供担保(选项D)都属于与客户的风险和信用状况相关的业务,因此需要进行评级。而购买农发行债(选项C)是客户作为投资者购买农发行债券,不涉及债务方面的风险,所以无需进行评级。因此,答案为C。
A. 贷款承贷主体
B. 项目运营模式
C. 还款来源
D. 担保方式
解析:题目解析 题目要求选择省级分行可以对哪些方面进行创新。选项中,A选项是贷款承贷主体,B选项是项目运营模式,C选项是还款来源,D选项是担保方式。在银行的营销产品中,省级分行可以在贷款承贷主体方面进行创新,即创造新的贷款对象;还可以对项目运营模式进行创新,即创造新的项目运营方式;同时也可以对还款来源进行创新,即寻找新的还款渠道;最后,还可以对担保方式进行创新,即采用新的担保方式来保障贷款的安全。因此,答案ABCD中的选项都是省级分行可以进行创新的方面。
A. 贸易背景
B. 财务状况
C. 经营效果
D. 现金流量
解析:题目问的是贸易融资相比流动资金贷款,关注哪个因素更重要。答案选项A表示贸易背景,意味着贸易融资更加关注贸易背景。其他选项B、C和D则是与流动资金贷款相关的因素。因此,选项A是正确答案。
A. 内部欺诈
B. 外部欺诈
C. 系统缺陷
D. 人员因素
解析:外部的盗窃、抢劫行为属于银行操作风险中的()。 A.内部欺诈 B.外部欺诈 C.系统缺陷 D.人员因素 答案:B 解析:外部的盗窃、抢劫行为属于外部欺诈,而不是内部欺诈,系统缺陷或人员因素。内部欺诈是指由银行内部人员进行的欺诈行为,而外部欺诈则涉及外部人员对银行的欺诈行为,如盗窃和抢劫。因此,选择答案B,外部欺诈。
A. 统一性
B. 合规性
C. 稳健性
D. 效益性
A. A.1
B. B.2
C. C.3
D. D.4
解析:颁发柜面业务印章时,下级行须派2名本行正式员工持本行介绍信或有效证明文件及本人有效身份证件,到上级行领取。选择答案B是因为题目中提到了"下级行须派",意味着下级行需要派遣员工去领取印章,而选项B中的数字2表示派遣的员工人数。