A、1
B、10
C、15
D、20
答案:C
解析:的答案是C。 解析:根据题目描述,大集中每月15日对账户状态为正常的客户信息进行天玑数据比对,比对完成后形成结果文件提供核心系统登记账户巡检登记簿,并且T+1个工作日将异常账户信息推送待办任务告知柜面人员进行处理。因此,选项C,即每月15日,是正确的答案。
A、1
B、10
C、15
D、20
答案:C
解析:的答案是C。 解析:根据题目描述,大集中每月15日对账户状态为正常的客户信息进行天玑数据比对,比对完成后形成结果文件提供核心系统登记账户巡检登记簿,并且T+1个工作日将异常账户信息推送待办任务告知柜面人员进行处理。因此,选项C,即每月15日,是正确的答案。
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
A. 联网核查公民身份信息系统
B. 企查查
C. 企信宝
D. 企业信用信息公示系统
解析:题目要求核实相关自然人的第二代居民身份证,根据法律、行政法规、部门规章的规定,银行应当通过中国人民银行建立的哪个系统进行核查。正确答案是A. 联网核查公民身份信息系统。这是因为中国人民银行负责管理和运行公民身份信息系统,银行在履行客户尽职调查义务时,需要通过该系统进行核查,以确保客户身份的真实性和合法性。
A. 偿债能力和偿还意愿;道德风险
B. 偿债能力和偿还意愿;违约风险
C. 收入水平和偿债能力;违约风险
D. 收入水平和偿债能力;道德风险
解析:客户评级是银行对客户()的计量和评价,反映客户()的大小。 A.偿债能力和偿还意愿;道德风险 B.偿债能力和偿还意愿;违约风险 C.收入水平和偿债能力;违约风险 D.收入水平和偿债能力;道德风险 答案:B 解析:这道题涉及到客户评级的内容。客户评级是银行对客户信用状况的评估,用于确定客户的信用风险程度。选项A中的偿债能力和偿还意愿是客户评级的两个重要方面,偿债能力指客户还款的能力,偿还意愿指客户主动还款的意愿。选项B中的违约风险是客户评级反映的内容之一,表示客户可能违约的风险程度。选项C中的收入水平并不是客户评级的主要考虑因素,选项D中的道德风险也不是客户评级的主要评估指标。因此,选项B是正确答案。
A. A.违规为企业多头开立基本账户
B. B.明知或应知是单位资金,而允许以自然人名称开立账户存储
C. C.未按规定落实银行账户实名制
D. D.超过期限或未向人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料
解析:根据《人民币银行结算账户管理办法》第六十七条的规定,银行如果出现违规为企业多头开立基本账户的行为,将会受到处罚。在这种情况下,银行会受到警告,并处以5000元以上3万元以下的罚款。对直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员也将受到纪律处分。如果情节严重,中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准。如果行为构成犯罪,将移交司法机关追究刑事责任。根据选项,只有D选项涉及到未向人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料的行为,因此答案为D。
A. 5个工作日
B. 10个工作日
C. 15个工作日
D. 20个工作日
解析:根据《中国农业发展银行案防工作管理办法(2022年修订)》规定,选项A "5个工作日" 是正确答案。根据管理办法规定,一旦案防信息经研判构成案件风险事件,案发行应在知悉或应当知悉案件风险事件后的5个工作日内将其报告报送属地银保监部门,并逐级报送至总行。因此,选项A是正确的时间要求。选项B、C、D都超过了规定的时间限制。
A. 单位定期业务申请书
B. 通知存款支取申请书
C. 单位定期产品存入(开户)申请书
D. 存款开户证实书
解析:大集中后,通知存款支取柜面应扫描哪项资料?答案:A. 单位定期业务申请书 解析:通知存款是一种存款产品,客户在存款到期时需要提前通知银行支取资金。在大集中后,柜面需要扫描单位定期业务申请书作为支取依据,以确认客户的申请和授权信息,确保资金的安全和合规。
A. 正确
B. 错误
解析:根据杜邦财务分析体系:净资产收益率=营业净利率×总资产周转率×权益乘数,今年与上年相比,营业净利率的分母营业收入增长10%,分子净利润增长8%,表明营业净利率在下降;总资产周转率的分母资产总额增加12%,分子营业收入增长10%,表明总资产周转率在下降;资产负债率的分母资产总额增加12%,分子负债总额增加9%,表明资产负债率在下降,即权益乘数在下降。今年和去年相比,营业净利率下降了,总资产周转率下降了,权益乘数下降了,由此可以判断,该公司净资产收益率比上年下降了。