A、A.2个工作日内
B、B.3个工作日内
C、C.5个工作日内
D、D.7个工作日内
答案:A
解析:银行按照《企业银行结算账户管理办法》规定采取控制账户交易措施的,应当在采取措施之日起2个工作日内通知企业。答案选项A正确。根据题干中的信息,银行在采取控制账户交易措施后,需要在2个工作日内通知企业。其他选项B、C和D中的时间范围不符合规定。
A、A.2个工作日内
B、B.3个工作日内
C、C.5个工作日内
D、D.7个工作日内
答案:A
解析:银行按照《企业银行结算账户管理办法》规定采取控制账户交易措施的,应当在采取措施之日起2个工作日内通知企业。答案选项A正确。根据题干中的信息,银行在采取控制账户交易措施后,需要在2个工作日内通知企业。其他选项B、C和D中的时间范围不符合规定。
A. 砥砺奋发
B. 踔厉奋发
C. 艰苦奋斗
D. 奋发图强
解析:的答案是B:踔厉奋发。 这道题考察的是对党的二十大主题的理解。正确答案是B,踔厉奋发。在党的二十大报告中,提到了党的二十大的主题是“高举中国特色社会主义伟大旗帜,全面贯彻新时代中国特色社会主义思想,弘扬伟大建党精神,自信自强、守正创新,踔厉奋发、勇毅前行,为全面建设社会主义现代化国家、全面推进中华民族伟大复兴而团结奋斗。”选项B中的"踔厉奋发"与原文中的"踔厉奋发、勇毅前行"一致,因此是正确答案。
A. 3
B. 4
C. 5
D. 6
解析:地方政府综合财力评价分为5级。选项C为正确答案。这是因为地方政府综合财力评价通常采用五级评价制度,用来评估地方政府的财力状况和偿债能力。五级评价制度可以提供更为详细和准确的评估结果,帮助银行等金融机构做出合理的决策。
A. 通过中介机构调查
B. 通过政府职能部门了解
C. 与销售部门主管会谈
D. 通过接触客户关联企业、竞争手或个人获取信息
E. 利用各媒物搜寻有价值的资料
解析:贷前调查的方法包括现场调研(如约见尽可能多的、不同层次的各部门主管)和非现场调查,其中非现场调查包括搜寻调查(如通过媒介物搜寻各种有价值的资料)、委托调查(如通过中介机构或银行自身网络开展调查)以及其他方法(接触客户的关联企业、竞争对手或个人获取有价值的信息,还可通过协会、政府职能管理部门了解客户的真实情况)A项属于委托调查;B、D两项属于非现场调查中的其他方法;C项属于现场调研;E项属于搜寻调查
A. 一般案件
B. 严重案件
C. 业内案件
D. 业外案件
解析:的答案是CD。根据题目中的规定,案件分为业内案件和业外案件。业内案件是指农发行及其从业人员独立实施或参与实施,侵犯农发行或客户合法权益,已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。而业外案件则是指农发行及其从业人员独立实施或参与实施的,或外部单位、人员实施的,侵犯农发行或客户合法权益,已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。因此,选项CD是正确的,分别代表了业内案件和业外案件。
A. 国务院金融办公室
B. 中国人民银行
C. 中国银行业监督管理委员会
D. 公安部
解析:()是我国国务院反洗钱行政主管部门。 A.国务院金融办公室 B.中国人民银行 C.中国银行业监督管理委员会 D.公安部 答案:B 解析:中国人民银行是我国国务院反洗钱行政主管部门。反洗钱工作主要由中国人民银行负责,其在国内银行业的监督管理中,包括监督金融机构落实反洗钱相关法律法规,开展反洗钱宣传教育,协助公安机关进行洗钱犯罪调查等。因此,选项B是正确答案。
A. 评级调查-评级审议(如有)-评级审议-评级审批
B. 评级调查-评级审议(如有)-评级审批
C. 评级调查-评级审查-评级审议(如有)-评级审批
D. 评级审查-评级审议(如有)-评级审批
解析:客户评级流程的顺序为评级调查-评级审查-评级审议(如有)-评级审批。选项C是正确答案。评级流程通常包括评级调查、评级审查、评级审议(如有)和评级审批。评级调查是对客户进行全面的信息收集和分析,评级审查是对评级结果进行审核和确认,评级审议是在需要的情况下进行专门的评级讨论和决策,评级审批是最后的批准过程。选项C中的顺序是符合评级流程的正确顺序。
A. 在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企(事)业法人或被其他企(事)业法人控制。
B. 共同被第三方企(事)业法人所控制。
C. 主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制。
D. 存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润
解析: 根据《中国农业发展银行集团客户统一授信管理办法》,集团客户应具有以下控制或关联关系。选项A表示在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企(事)业法人或被其他企(事)业法人控制,选项B表示共同被第三方企(事)业法人所控制,选项C表示主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制,选项D表示存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润。根据题目要求,答案选项ABCD涵盖了《中国农业发展银行集团客户统一授信管理办法》中对集团客户控制或关联关系的要求。
A. A.防火
B. B.防潮
C. C.防盗
D. D.防磁
解析:的答案是ABC。营业机构如果需要自行保管现金,则必须配备库房,而库房需要具备防火(A)、防潮(B)和防盗(C)的功能。防火功能是为了保护现金免受火灾的损害,防潮功能是为了避免现金受潮而损坏,防盗功能是为了防止现金被盗窃。防磁(D)功能并未在答案中提到,因此不是正确选项。
A. A.作废
B. B.附件
C. C.与原件一致
D. D.副票
解析:题目要求将不再使用的印鉴卡片加盖戳记,作为当日凭证附件。根据选项可知选择项A作废最符合要求,因此答案为A。
A. 要对客几年财务状况进行连续分析
B. 会计师事务所的审计意见仅供参考,要重视财务报表附注
C. 不需要查看企业分户帐、原始凭证
D. 注意收集行业平均数据,进行对比分析
解析:C错误:需要查看企业分户帐、原始凭证